(贵海英工作法)摘录.doc

执行制度是实现“零差错”的重要保证 ——《贵海英工作法》摘录 贵海英总会计工作法共十项，三十四条，涵盖了总会计的日常职责及需要注意的督导、巡查、检查、审核、报告等制度。其主要内容是： （一）综合素质三过硬 ：业务素质过硬、执行制度过硬、思想素质过硬。工作法提倡总会计在业务上要有过人之处，而且必须做到如下三点：一是坚持学习规章制度，不断地更新和丰富业务知识。二是带领同事们常年坚持训练，共同提高业务技能和风险控制能力。三是遇到疑难问题和拿不准的问题勤于请示，有效地提高自己的业务能力。 （二）关系处理三和谐：与客户关系和谐、与派驻行关系和谐、与柜员关系和谐。团结同志，关心同事，做到以人为本，遇事多商量，指导不指责。 （三）柜员组合三搭配：性格动静搭配、素质高低搭配、年龄大小搭配。做到优势互补、相互学习，扬长避短，共同提高、相互促进、共同进步。 （四）业务督导三到位（防范操作风险的基础）： 1、培训辅导到位：类似于我局推行的晨会、每周例会、岗位练兵、业务学习等各项制度。 2、操作指导到位：采取现场纠偏、交叉互查、重点帮助等方式理顺柜组工作关系，规范业务操作行为，培养柜员日常良好的工作习惯。 （1）日间业务操作进程中，随时查看柜员办理的业务，发现问题，立即现场纠正； （2）通过柜员互相复审传票，互相查看登记簿，互相核点空白重要凭证等发现问题，立即纠正。 （3）对那些文化偏低、年龄偏大、接受能力慢一些的同志，实行重点辅导，直到能规范熟练地办理各项业务为止。 3、差错整改到位 对检查出的各种差错坚决做到：差错不查清不放过、整改不到位不放过、责任不追究不放过。 （1）每天都坚持做到逐项、逐人、逐笔地进行各项检查、监督、登记，并建立工作日志，实现规范化管理，防止同一柜员重复同一差错。 （2）分析最容易出错的部位和需要重点监控的关键环节，在事中进行重点监督审核。 （3）对重点时段，如双休日、法定节假日等日常监管的薄弱环节，在安排好主管带班的情况下，采取“一调监控、二看凭证、三搞巡查”的办法，即利用上班时间定期检查凭证、调阅监控录像，利用节假日转回营业室观察柜面客流情况、ATM机运行、库存容量、人员操作状态等情况，确保监控不出空档、不留死角。 （4）按照日常必须检查的项目及每日、每周、每月、每季必须逐笔审查和监督检查的项目，制定出工作计划、列出工作要求、记下工作日志，并定期总结回顾，发现不足及时予以纠正。 （五）日常营业四关注：关注上日未了事项、关注疑难问题处理、关注重要业务安排、关注员工情绪变化。 在业务监管中，人的思想问题会导致操作风险，很容易出现差错，柜员的精神面貌、情绪变化、反常举止，都会使业务工作受到影响，关注其业务处理过程，有针对性地开展思想政治工作，帮助解决具体困难。及时发现苗头性问题，防止不良行为。时时做一位有心人。 （六）事中控制四巡查 事中控制四巡查是保证天天无差错的关键措施，也是总会计的一项重要职责。 1、巡查柜面操作 随时查看柜员业务操作，坚持一笔一清、序时记账、当日结账，录入要素做到数字准确，摘要齐全，按照操作流程规范办理业务。 2、巡查离岗签退 随时查看柜员人在卡在章在，离柜收起，入屉上锁，钥匙随身携带，计算机画面退至初始状态。柜员离岗按规定办理账款、账证交接手续。（类似我局的离席核检制度） 3、巡查授权处理 随时查看授权柜员先核点现金，审查凭证、资料，查看交易画面，再划卡授权。 4、巡查钱箱管理 随时查看钱箱出库、发放、交接、入库等环节按规定程序处理。 （七）业务处理三审核：审核特殊业务、审核事中控制（对需要业务主管授权的业务事项进行认真审核）、审核账务核算。总会计除对柜员的操作进行巡查外，对大额支付及特殊业务进行复核授权，对报表进行勾对，对柜员受理的凭证进行再审核，防范业务差错，化解操作风险。 （八）业务检查三坚持 1、坚持定期检查 2、坚持突击检查：坚持突击查看柜员的午间、日终、节假日交接，突击抽查重要物品、登记簿管理使用情况，突击检查上门收款办理情况。 3、坚持重点检查 坚持重点检查权限卡的使用及业务的交接情况。节假日业务人员的劳动组合安排。重要岗位分离及轮岗。调阅监控录像检查自己未当班时业务处理情况。 重点检查四个方面：一是要加强对基层机构权限卡的管理，强调权限卡必须由柜员随身携带，严禁交他人使用；二是加强对虚存实取案件的防范；三是重申上班期间，严禁柜员为本人办理任何业务；四是加强重要岗位的管理，严格落实重要岗位分离及轮岗制度。 （九）日志记载四详实 工作日志是考察总会计（网点营业经理）日常工作及履职情况的依据，所有当班总会计（网点营业经理）必须逐日序时登记，如实记载，认真填写。凡未记载工作日志或记载过于简单的，均视为未履行（或未完全履行）职责。 1、重要事项记载详实 详实记载大额资金往来、特殊业务审查等日常工