基金从业《基金法法规》试题及答案.doc

2016年基金从业《基金法律法规》试题及答案 　【第1题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是(　　)。 　　A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 　　B.以低于成本的销售费率销售基金 　　C.承诺募集期间对认购费用打折 　　D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 　　答案：D 　　解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 　　【第2题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为(　　)。 　　A.货币市场和资本市场 　　B.股票市场和金融市场 　　C.证券市场和外汇市场 　　D.现货市场和期货市场 　　答案：A 　　解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 　　【第3题】(　　)是基金职业道德的核心规范。 　　A.忠诚尽责 　　B.廉洁公正 　　C.诚实守信 　　D.忠诚敬业 　　答案：C 　　解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。 　　【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有(　　)。 　　A.基金资产的保管 　　B.代理清算交割 　　C.会计核算 　　D.投资运作 　　答案：D 　　解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 　　【第5题】(　　)是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 　　A.基金销售支付 　　B.基金份额登记 　　C.基金估值核算 　　D.基金投资顾问 　　答案：C 　　解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。 　　【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为(　　)。 　　A.1 　　B.1.1 　　C.1.2 　　D.1.3 　　答案：C 　　解析：C。折算方法：折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额/标的指数的收盘值×1000。即：折算比率=36000÷30000÷1000×1000=1.2。 　　【第7题】基金托管人职责终止的情形不包括(　　)。 　　A.被依法取消基金托管资格 　　B.被基金份额持有人大会解任 　　C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 　　D.被依法取消基金管理资格 　　答案：D 　　解析：D。依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。 　　【第8题】(　　)又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 　　A.货币市场 　　B.股票市场 　　C.债券市场 　　D.资本市场 　　答案：D 　　解析：D。按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 　　【第9题】代表基金份额(　　)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。 　　A.50% 　　B.10% 　　C.15% 　　D.20% 　　答案：B 　　解析：B。依据《证券投资基金法》的规定。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 　　【第10题】关于LOF份额的认购