银行授信业务尽职查报告（非金融企业债务融资工具承销业务）.doc

**银行授信业务尽职调查报告 承销费率（‰）： 申请人上年信用评级： 自动评级 　　级， 审核评级　　 级 申请人今年信用评级： 自动评级 5B级， 审核评级5B级 保证人上年信用评级： 自动评级 　　级， 审核评级　　 级 保证人今年信用评级： 自动评级 3B级， 审核评级3B 级 申请人外部评级级别：无 评级机构的名称： 保证人外部评级级别：AA 评级机构的名称：ⅩⅩ资信评估有限公司 关注事项： 1. 申请人或担保人是否为总行或监管部门预警客户 查询特别关注客户系统、不良客户信息系统、信用风险预警管理系统 如是，预警发布时间： 主要预警事项： 2. 申请人或担保人是否如是《**银行关联方身份声明函》 尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。 尽职调查资料清单 分类 资料内容 基础资料 客户授信申请书（不能取得应说明理由） 工商部门年检合格的营业执照和工商注册登记信息表 法人代码证书或主管机构的批文 税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件（如增值税纳税登记表、营业税和所得税等支付凭证） 公司章程、验资报告（股权多次变更，须提供历次验资报告）、法定代表人的签字样本、决策机构（如董事会成员）的签字样本 法定代表人身份证明及必要的个人其他信息，或其授权委托人的有效身份证明 业务及行业资料 关于原材料采购、生产、销售、科研、安全环保等方面的资料 下属主要子公司资料，包括产能、产品、财务等资料 各类工作总结、公司主要内部管理制度、公司战略规划及其业务发展计划 未来资本性支出资料、未来资产购并与出售资料 其他按照国家规定需要具备的批准文件，如政府特许经营权、特殊商品经营资质、厂商授权经营、土地使用、环保测评等相关文件。 企业高级管理人员涉及重大民事或刑事诉讼，或已就重大经济事件接受有关部门调查的资料（如有） 当地经济发展资料、行业发展资料、行业竞争状况（主要竞争对手资料）、重要行业政策资料 财务资料 经会计师事务所审计的近3个年度的合并及母公司资产负债表、损益表、现金流量表及完整的审计报告、当年最近月度的资产负债表、损益表、现金流量表 集团公司下属重要成员的上一年的财务审计报告 企业涉及重大诉讼、仲裁事项或受到重大行政处罚的资料（如有） 目前企业境外投资、金融衍生品、大宗期货交易、理财产品的情况资料（如有） 通过人民银行系统对申请人贷款卡查询所获得的信息资料，包括在各银行的借款、开证、贸易融资和对外担保、有无不良记录等情况 项目资料 外部评级机构对公司的评级报告 对担保人所需收集的资料同上，并附担保函及其他有关的增信文件 采取抵/质押担保方式的，提供抵/质押物产权证明、出质人或抵押人的身份证明（包括财产共有人）、有权机构同意出具抵（质）押的决议、我行认可的评估机构所出具的抵（质）押物评估报告 其他对投资者做出投资决策有重大影响的事项资料 注：对规范上市公司可以适当（1）客户对金融产品的需求（2）他行目前已提供的产品及合作条件（3）我行拟提供的产品组合与他行比较的优势（4）本笔授信对我行收益申请人及关联公司（或控股子公司）新兴融资业务详情（包括：信托、私募债、已登记/发行的其他新兴融资产品的金额、期限、保证方式及其用途）行 名 授信情况 保证人或抵质押物 额度对应品种 1. 7000 长期借款 ⅩⅩ市润城资产经营集团有限公司保证 2.中国ⅩⅩ发展银行ⅩⅩ支行 5000 长期借款 ⅩⅩ市润城资产经营集团有限公司保证 3.中国ⅩⅩ发展银行ⅩⅩ支行 3000 长期借款 ⅩⅩ市润城资产经营集团有限公司保证 4.ⅩⅩ农村商业银行 10000 中期借款 徐州ⅩⅩ置业有限公司保证 合计 申请人在其他银行授信使用情况（结合贷款卡信息向申请人了解） 行 名 额度使用情况 贷款额 利率承兑汇融资 1.中国ⅩⅩ发展银行ⅩⅩ支行 3000 5.94 0 0 2.中国ⅩⅩ发展银行ⅩⅩ支行 2800 5.94 0 0 3.中国ⅩⅩ发展银行ⅩⅩ支行 1400 5.94 0 0 4.ⅩⅩ农村商业银行 10000 0 0 合计 贷款卡查询记录（结合贷款卡信息向申请人了解，查询时间不早于本调查报告10个工作日；如果贷款卡数据较所提供的财务报表数据差异较大，须解释原因） （单位：人民币万元） 行 名 0 0 0 无 2.中国ⅩⅩ发展银行ⅩⅩ支行 280