工程的项目风险管理理论.ppt

《工程项目风险管理与保险》 第二讲 工程项目风险管理理论 主讲人：李锦学 2018-6-29 3 第二章 工程项目风险管理理论 第一节 工程项目风险与风险管理的概念 第二节 工程项目风险管理的目标和内容 第三节 风险管理计划编制 2018-6-29 4 第一节 工程项目风险管理的发展历史与现状 一、风险和工程项目风险的概念 （一）风险的概念 风险是一种不确定性 风险是损失或损害的可能性 风险是预期和后果之间的差异 2018-6-29 5 （二）工程项目风险的概念 说明或结构不确定性 计量不确定性 事件后果不确定性 2018-6-29 6 美国项目管理协会PMI（project management institute）从广义风险角度认为，项目风险是一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目目标可产生某种正面的或反面的影响。 2018-6-29 7 二、风险事件、风险因素和损失的概念 （一）风险事件 风险事件也称为风险事故，即指直接造成损失或损害的事件。例如工期拖延、费用超支、质量事故、安全事故等都是风险事件。 2018-6-29 8 （二）风险因素 风险因素是风险事件发生的潜在原因。风险因素在具备了一定的条件下，才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件。 风险因素与风险事件不是简单的一对一关系，存在着多对一或者一对多的情形。一个风险因素可以引起很多风险事件，一个风险事件也可以由多个风险因素引起。例如质量事故风险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。 2018-6-29 9 （三）风险事件的后果和损失 风险事件的发生是不确定的，即风险事件有可能发生，也有可能不发生。这是由于工程项目外部环境的变化性和项目本身的复杂性以及人们的预测能力的有限性所决定的。 风险事件发生对项目目标实现的影响也是不确定的，只是一种潜在的损失或收益。 2018-6-29 10 （四）风险因素、风险事件和损失的关系 2018-6-29 11 三、工程项目风险的特点 （一）客观性和可预测性 工程项目风险是不以人的意志为转移而客观存在的，是由客观事物内在的运动规律决定的。人们只能发现、认识并利用这种规律，而不能改变它，这就是工程项目风险的客观性。工程项目风险的发生及其影响具有一定的规律，人们可以通过风险管理技术发现和认识这些规律，因此工程项目风险是可以预测的。 2018-6-29 12 （二）普遍性和多样性 在工程项目立项决策、设计、工程实施和竣工验收的各阶段内，风险是无处不在、无时不有的。且大型工程项目规模大、涉及面广、开发周期长，风险因素种类复杂且数量多，导致项目面临的风险多种多样。 2018-6-29 13 （三）单个风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性 单个风险是否发生、何时发生及其后果是不确定、杂乱无章的，这便是单个风险发生的偶然性。另一方面，工程项目风险又遵从大数法则，通过对大量同质风险的统计分析,可以发现风险呈现出明显的规律性，这就是大量风险发生的必然性。 2018-6-29 14 （四）相对性 工程项目风险总是相对经济单位的，不同经济单位对风险的承受能力是不同的，同样的风险对不同经济单位具有不同的影响，不同的风险态度对风险的认识和处理也不同。这是因为各经济单位承受风险能力受自身专长不同、利益的大小、投入的多少、所处地位和拥有的资源有关，所以工程项目风险具有相对性。 2018-6-29 15 （五）动态性和阶段性 首先，随着人类科技水平和生产力的提高，人们对风险规律的认识程度和抵御风险的能力不断提高，过去的某些风险在目前可能构不成风险，新的风险又不断出现。其次，在工程项目生命周期不同阶段，同一风险因素会有不同的影响程度，也就是说，工程项目风险本身会随时间、空间条件发生改变。 2018-6-29 16 （六）全局性 工程项目风险是错综复杂的，工程项目投资、工期、质量和安全各目标之间也是相互关联、相互制约的，因此工程项目风险的影响不仅局限于工程项目某部分、某时段或某一方面的，而且影响工程项目总目标的实现。 2018-6-29 17 （七）风险后果的双重性 风险一旦发生会产生损害，但风险背后往往隐藏着较大的利益，体现出风险结果双重性的风险报酬原则。当风险代价太大或者风险态度为风险厌恶时，一般人会采取风险规避策略，这就是风险的约束效应。由于风险约束效应的存在，使得能够承受或者愿意承受风险的经济单位减少，竞争者减少使工程项目的获利机会大大增加，这时会使人们甘冒风险去获取利益，体现出风险后果的威胁与机会双重性。 2018-6-29 18 四、工程项目风险分类方法 （一）根