工商银行甘肃省分行投资银行业务发展的策略.doc

工商银行甘肃省分行投资银行业务发展策略 三、工行甘肃省分行投资银行业务经营现状及分析 (一)中国工商银行投行业务开展情况 、工商银行概况 1984年1月1日，中国工商银行正式组建成立。经过20年的努力和发展， 工商银行的资产规模持续扩大，经营绩效快速提升，经营结构不断优化，经营面 貌发生了显著变化。2005年，工商银行完成了股份制改造，正式更名为“中国工 商银行股份有限公司”(以下简称“工商银行”)。2006年，工商银行成功在上海、 香港两地同步发行上市，开创了A股H股同时发行、统一定价和同日上市的历史 先河。工商银行为国有股份制商业银行，总部设在北京，总体框架分为总行、一 级分行(直辖分行)、省分行营业部和二级分行、支行、二级支行(营业网点) 五级管理。工行目前在15个国家和地区设立了134家分支机构，在全国各省市 均设有一级分行，拥有近1.7万家境内营业机构，企业客户超过400万，个人客 户达到1.9亿。截至2008年末，拥有资产总额97，577亿元，经营利润1320亿 元。各项贷款达45，719亿元，各项存款达82，234亿元。2009年l月末，工商 银行总资产已超过10万亿元人民币，成为国内首家总资产超过10万亿元的企业。 以净利润和总市值排序，均居全球上市金融企业之首;以一级资本排序，列世界 1000家大银行第7位。 工商银行作为国内最大的商业银行，始终坚持稳健经营的理念，在复杂多 变的经营环境下继续呈现较强的业绩成长和抵御风险能力。现己发展成为资产总 额最大、客户基础最广泛、经营网络最发达和技术水平最先进的国有控股商业银 行，各项业务市场占比均居同业前列，同时也成为了全球最盈利、股票市值最高、 客户存款第一的商业银行。近年来，工商银行多次被《欧洲货币》、《银行家》、 《环球金融》、《亚洲货币》和《金融亚洲》杂志评选为“中国最佳银行”、“中国 最佳本地银行”、“中国最佳内地商业银行”，并连续被国内媒体评为“中国最受 尊敬企业”，在中国金融市场上具有较强综合实力和经营优势。在刚刚揭晓的 “2009年度中国商业银行竞争力评比”中，工商银行蝉联“全国性商业银行核 心竞争力排名第一”，在核心竞争力评价体系中的“产品与服务”指标评比上， 工商银行首次超越招行、建行获得第一，这从一个测面反映出工行近年来在产品 和服务上市场竞争力的显著提升。 2、工商银行业务经营范围 工商银行主要业务范围包括资产业务、负债业务和中间业务三大类型。 (l)负债业务:主要指存款业务，具体包括人民币存款;外币存款;外汇 借款;同业人民币、外汇拆入;发行金融债券等。 (2)资产业务:主要指贷款业务，具体包括人民币流动资金贷款和外汇流 动资金贷款;固定资产贷款;住房开发贷款;外汇转贷款;消费性贷款(汽车消 费贷款;个人大额耐用消费品贷款;个人住房贷款);委托贷款和特定贷款;票 据贴现;国债、政策性金融债券认购业务;同业人民币、外汇拆出等。一般情况 下，人们习惯将负债和资产业务称之为银行传统业务。 (3)中间业务:英文为Iniermediaryuainess，意为中介的、代理的业务。 主要指按会计准则，不列入银行表内资产、表内负债，不运用或较少运用银行自 己的资财，以中间人和代理人的身份替客户办理收付、资询、代理、担保、租赁 和其他委托事项，提供各类金融服务且可以形成非利息收入的业务。工商银行目 前的中间业务包括代理结算、个人理财、投资银行、银行卡、电子银行、基金托 管、担保承诺、企业年金、金融衍生业务(代客资金交易)等十大类产品，近 600多个业务品种。 3、工商银行投资银行业务经营状况 2002年5月，在整合境内现有的机构和业务的基础上，工商银行总行正式 组建投资银行部，成为国内最早成立投资银行业务专业部门的商业银行，初步形 成了传统商业银行和投资银行业务内部综合经营模式(见图3)。总行投资银行 部主要负责制定全行投行业务发展战略，产品的设计规化;编制投行业务基本管 理制度，制定各项投行业务管理办法和操作规程，负责相关业务的授权审批。对 各省(直属)一级分行对口专业部门实行垂直管理和任务考核，为全行培训投行 业务人员。工商银行总行投资银行部共有人员编制58人，设有9个处:一是重组 并购处，主要负责重组、并购财务顾问业务。二是债务融资处，负责项目融资与 银团贷款安排，经批准发展政府、企业、金融债券的承销、分销等业务。三是股 本融资处，负责预托凭证(CRD)业务等部分股本资本市场相关业务，及策划工行 自身股份制改造。四是资产管理处，负责运用投资银行手段处理不良资声和闲置 资产，经批准发展按揭贷款及其它贷款资产的证券化。五是投资管理处，负责工 行金融性子公司或分公司(如青岛国际银行，上海巴黎国际银行等)的重组、购并、 扩股、换股、减撤股等投资策划和资本运作。六