公司项目调查报告.docVIP

PAGE \* MERGEFORMAT 1公司项目评估报告 接受**公司委托，对该公司向**银行申请流动资金贷款400万元委托我公司为该笔贷款提供担保事宜，进行贷款担保前期调查。调查情况和结果如下：贷款目的及还款来源1、**公司以速冻食品、水产品、冰品销售为主，今年3700万元的销售合同。由于公司所处行业特点及公司业务的不断快速增加，造成资金周转困难。故申请我公司为其担保向**银行贷款400万元流动资金。2、该公司拟定用今年签订的销售合同及以往销售货款来作为本次贷款的还款来源。经查阅2009年年度会计报表，该公司实现销售收入2100万元，利润总额194万元，且每年销售款可周转三次，所以认为本次贷款的金额能够覆盖，还款来源有一定保障，故将该项目纳入受理程序中。基本情况名称：**公司；注册号：；注册地址：公司类型：有限责任公司法人代表/总经理：；经营范围：预包装食品、冷冻食品、农副土产品、日用百货、建筑材料的销售等。股东构成股东名称 所占股份 出资金额 总计 100% 500万元历史沿革**公司成立于2008年8月，原注册资金100万元，2010年8月增资400万元，使注册资本达到500万元。公司自成立以来，主要以速冻食品、水产品、冰品销售为主。目前，公司的产品已经覆盖贵州全省，在贵阳市的大卖场，市区各种便利店均有该公司产品的销售。发展前景介绍1、行业市场：由于城镇消费水平和消费观念的提升，速冻食品的发展带来巨大的市场空间，随着城市超市化进程的加速，特别是大中城市生活观念转变和生活节奏的加快，同时为速冻食品发展提供广阔的市场前景。所以，公司在贵州地区拥有一定的发展潜力。2、供销合同：该公司为贵州地区的品牌总代理，2009年全额完成厂家签订的销售任务，总计为2100万元的合同。2010年4月开始，签订新一年度的代理销售计划，分为两部分：商超2200万元，渠道1500万元。并且今年又新增代理品牌，与另一厂家签订了1700万元的代理销售任务。该公司截止10月20日，已与下游企业签订16笔销售合同。3、综上，该企业目前发展前景良好，属正常经营活动，2010年前三季度销售收入已累计达1860万元，净利润123万元。由于速冻食品行业存在不可忽视的季节性因素，且现在正处该行业销售旺季，预计第四季度销售收入一定会有大幅增长。根据以上合同账单等核实，认为该公司情况基本真实可靠。管理水平介绍企业主要领导简历及评价：公司法定代表人兼总经理 ，大专学历，自1999年起从事速冻食品行业，对商超方面的运作程序十分熟悉，对食品行业也有着丰富的经营管理经验，建立了多种供销渠道和人脉关系，为公司的发展奠定了坚实的基础。管理体制及架构： 公司以代理知名品牌为主，严格检测产品质量，确保食品安全，逐步建立起覆盖全省的销售体系，牢牢掌控市场目标，使公司的各方面都持续、良性地向前发展。同时该公司借鉴现代企业管理制度，要求业务人员到管理层都以围绕市场需求为导向，不断学习进取，积极参与市场竞争，时刻了解市场动态，竭尽全力完成企业销售目标。资产和负债情况评价重要实物或货币资产的详细介绍，总资产的规模：公司资产主要为存放速冻食品冰柜和送货车，目前冰柜共有700台左右，约计3000元一台，共210万（暂未计提折旧）；送货车5辆，全部为新置，约6万一辆，总计30万。目前公司固定资产总计约240万，按80%计提折旧，固定资产净值合计约190万元。报表中实际固定资产账面价值为168万元。在其他银行的存贷款情况说明： 今年5月在 银行贷200万元敞口，期限为1年。有无对外投资，投资形式分析：截止目前尚未有对外投资业务。财务情况评价根据实地查账、查验有关凭证、明细账、总分类账。近期主要财务数据如下：单位：万元序号年度2008年2009年2010年7月2010年8月2010年9月1货币资金72　420　435　421　421　2应收账款143　278　247　291335　3其他应收款033　109　62　62　4存货201　248　186　351　321　5流动资产合计417　1005　1000　1160　1197　6长期股权投资0　0　0　0　0　7固定资产净值101　82　128　126　124　8资产合计518　1087　1128　1287　1322　9预收账款0　0　0　0　0　10其他应付款5　121　205　248　69　11负债合计386　790　735　481　501　12实收资本100　100　100　500　500　13净资产合计132　296　393　805　820　14主营业务收入610　2110　1451　16