安顺市银象259号尽职报告.docVIP

中江国际信托股份有限公司 地 址：江西省南昌市北京西路88号 邮 编：330046 尽 职 调 查 报 告 项目名称：中江国际·银象259号安顺市城镇化建设投资集合资金信托计划 二○一四年五月 中江国际·银象259号安顺市城镇化建设投资集合资金信托计划尽职报告 一、信托项目简介 （一）业务类型：投资类集合资金信托 （二）委托人：合格投资者 （三）受托人：中江国际信托股份有限公司 （四）投资标的：安顺市城市建设投资有限责任公司对安顺市财政局的1.86亿元应收账款 （五）信托规模：人民币不超过去1.5亿元 （六）信托期限：2 年 （七）融资人：安顺市城市建设投资有限责任公司（简称：“安顺城投”） （八）推介银行：XX银行或其他金融机构 （九）机构发行费用：约 %/年（待定） （十）银行保管费：约 %/年（待定） （十一） 委托人预期年收益率：不超过 %/年（待定） （十二）融资总成本：待定（融资总成本=投资者年化收益+发行费用+保管费+信托报酬） （十三）信托目的：委托人为有效运用资金，基于对受托人的信任，通过资金信托合同设定双方的资金信托关系。委托人自愿将其合法资金委托给受托人，由受托人设立信托计划，投资安顺城投对安顺市财政局的1.86亿元应收账款，信托期内由市财政局或财政局委托安顺城投支付收益款，实现信托收益，受托人取得收益并分配给受益人。 （十四）信托资金用途：用于安顺市城投老党校地块棚户区改造项目； （十五）还款来源： 1、安顺市财政归还债务拨付资金 2、安顺市城市建设投资有限责任公司项目建设收入及其它全部收入； （十六）担保措施： 安顺城投用评估价值不低于30000万元的土地抵押。 （十八）交易结构： 项目操作流程 （一）与安顺城投、安顺市政府、财政局洽谈并确定项目操作模式 （二）获取项目材料，信托公司、保管行及发行机构分析、整理资料形成尽职调查报告，上内部会议对项目进行审议 （三）通过内部会议审批，拟定合同初稿，报银监局批 （四）信托在保管行开立信托专户，并与银行签订《保管协议》等相关协议约定由银行管理信托资金。 （五）与安顺城投签订《应收账款转让协议》，约定在相关手续合同完备之后，将信托资金投资安顺城投对安顺市财政的1.86亿元应收账款。 （六）与安顺城投签订《抵押合同》。 （七）发行机构协助信托公司发行信托产品，并由我司与投资者签订《资金信托合同》，向社会公众募集资金，在募集内完成资金募集，于约定的时间放款给安顺城投，项目设立。 三、安顺市城市建设投资有限责任公司简介 1、基本情况 安顺市城市建设投资有限责任公司是安顺市国有资产管理委员会办公室经安顺市人民政府授权，按照《公司法》和其它有关法律的规定，投资组建的有限公司。属国有独资公司，公司住所在地：贵州省安顺市西秀区中华东路，公司注册资本2.25亿元人民币。 2、经营范围 公司的经营范围包括:从事城市基础设施项目投资建设，房地产开发，项目代建，实业投资，对授权范围内的城市基础设施资产进行经营，租赁，管理，维护，物业管理，工程招标代理，工程监理，工程造价咨询，工程总承包，工程施工，园林绿化，建材生产经营，受托进行土地整理，房屋拆迁，房屋中介。 3、机构设置 （一）公司下设五个职能部门（综合行政部、计划合同部、工程管理部、投资开发部、财务内审部）。公司现有职工五十余人，其中：大学本科及以上学历33名、大专学历12名；高级工程师3名，工程师7名，助理工程师8名，专业技术人员26名；注册会计师1名。 资产负债情况分析: 单位：万元 序号 科目 2011 2012 2013 1 流动资产合计 87243.72 103824.67 435592.27 1.1 货币资金 35062.16 4160.72 50713.69 1.2 应收账款净额 909.02 616.64 823.48 1.3 预付账款 5269.58 8025.07 12063.48 1.4 其他应收款 34039.08 72514.71 126329.46 1.5 存货 1196.12 18504.57 245646.76 2 非流动资产合计 3655.37 27753.75 503388.7 2.1 长期投资 1610.00 1710.00 15955.56 2.2 固定资产合计 1019.11 11938.57 12752.22 2.2.1 固定资产净值 486.15 7851.36 8002.42 2.2.2 在建工程 532.95 4087.21 4749.79