融资项目评估报告.doc

龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司 评估报告撰写要求 为了能在评估报告中清楚全面地反映企业的真实情况，为审保委科学决策提供依据，项目经理应按照评估报告对应格式版本和以下要求完成评估报告。 一、评估报告中所反映的内容是经项目经理核实确认后企业真实的生产经营情况。核实情况与企业报表不一致的，以核实情况为准进行分析，对报表的调整应满足真实性和谨慎性原则。项目经理对报告的真实性和完整性负责。 二、项目经理尽职调查工作底稿所描述的分析判断过程是项目经理调查中所采用的调查程序，通过该程序能够查明该项目的真实情况。 三、注册资本如有重大变化的，应在报告中介绍增资的资金来源和资金到位情况。 四、评估报告中对企业主营业务和商业模式要有准确全面的介绍。明确主要产品及所面向的市场，揭示企业如何进行购、产、销，需要时应明确介绍收款方式和付款方式以及相应的信用周期和所占比重。 五、评估报告中财务状况、经营情况、现金流量相关数据须经核实或分析判断确认，符合真实性和谨慎性原则，相互间钩稽关系正确，前后一致。对重要项目及有重大变化的项目要有清楚的解释说明。报告版本中所列示的项目应占到对应资产或负债的70%以上，如有必要，增加栏目列示重大项目。 六、评估报告应阐明企业贷款资金真实用途及实际需求量，需要时作出效益分析，并分析企业的还款能力及还款资金来源。 七、反担保措施应简明清楚。 八、报告中对项目风险点的分析罗列重点恰当，判断准确。 九、保后监管计划应根据企业具体情况明确重点监管内容和具体监管方式和监管时间。 十、其他部分按评估报告对应格式版本要求进行介绍和评价。 附：《项目评估报告书》模板 二O一二年二月 成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司 LQNGQUAN INDUSTRIAL INVESTMENT MANAGEMENT CO.LTD 项目评估? 报 告 书 企业名称： 企业地址： 联系电话： 评估人员： 评估日期： 项目评估报告书 一、项目概况 申贷企业 法定代表人 注册资本 成立时间 经营地址 注册地址 所属行业 工商/纳税地 借款用途 借款金额 建议金额 借款期限 二、企业概况 1、基本信息 注册资本 万人民币 股东状况 股东名称 认缴金额 实缴金额 出资方式（现金/实物） 持股比例 股东之间关系（亲属关系、股权控制关系）： 关联企业概况 关联企业名称 关联关系（持股比例） 母公司 子公司 子 公 司 合 营 全 资 控 股 关联企业业务往来： 主要结算户 账号 贷款卡号 密码 主要人员简介 职务 姓名 籍贯 学历 年龄 婚否 配偶在本单位所任职务 联系方式 股东 实际经营者 财务负责人 历史沿革： 企业成立，改制，重大发展项目： 二、企业增资扩股，股东及主要负责人变更： 变更前 变更后 注册资本 出资金额 出资方式 出资金额 出资方式 变更前 变更后 股东 股东名称 持股比例 股东名称 持股比例 变更前 变更后 法定代表人 其他说明事项： 产品类型，市场状况： 行业现状： 生产经营模式： 生产能力： 购销环节主要客户： 三、购销环节中的资金支付与回笼方式： 管理制度： 企业管理机构设置： 内部控制制度 质量保证体系建设（取得的质量认证书） 销售体系和销售方式 三、财务状况及经营情况分析 1、财务状况 （单位：万元） 项 目 2010 2011 近 期 项 目 2010 2011 近 期 资产总额 资产负债率 流动资产 流动比率（倍） 货币资金 速动比率 应收帐款 超速动比率 其他应收款 应收款周转 存货 应收款周转天数 固定资产原值 存货周转天数 累计折旧 实收资本 固定资产合计 净资产 无形资产 净现金流量 负债总额 其他应付款 流动负债 应交税金 短期借款 应付票据 应付账款 2、经营指标 项 目 2010 2011 近期 项 目 2010 2011 近期 主营业务收入 净利润 主营业务成本 销售增长率 营业费用 毛利率 管理费用 费用比率 财务费用 净利率 财务说明，重点说明 1、收入利润的合理性和支撑理由 2、企业在其他金融机构贷款情况。 四、银行借款/私人借款/其他付息债务 项目名称：银行借款/私人借款/其他付息债务 序号 银行名称 借款金额 借款利率 期限 到期日 担保人及担保方式 抵押物 1 　 　 　 　 　 　 　 2 　 　 　 　 　 　 　 3 　 　 　 　 　 　 　 4 　 　 　 　 　 　 　 5 　 　 　 　 　 　 　 序号 私人债权人 借款金额 借款利率 期限 到期日 担保人及担保方式 抵押物 1 　 　 　 　 　 　 　 2