国际结算系统汇款交易-操作手册.doc

国际结算系统汇款交易操作手册 一、汇入汇款 报文处理： 通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息,在此交易中显示.经办人员可凭此电子信息进行处理,但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付.(此交易只有与清算接口开通后才能使用,具体时间另行通知). 点击search列出由清算发送的汇入汇款报文（仅包括境外汇入的SWIFT报文），已被处理的报文（即已take并存盘的报文）则消失。 可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。 点击“delete”则将选中的报文删除；如果此笔汇款业务非国际部处理，则用“delete”将报文删除，并将纸制报单退回清算。 点击“take”键，则进入汇入汇款交易中，并且报文中的相关内容会自动带入到交易的相关域中。 操作人员需选择业务所属行，并根据报文中的收款人名称输入客户代码（此域为必输项）； 如果报文中列明国外扣费，需操作人员手工录入国外扣费金额。国外扣费金额不在涉及帐务处理，只在核销单中显示。 有关汇入汇款交易的其他处理见“汇入汇款手工输入”交易的操作要点。 （二）汇入汇款手工输入 如果报文没有通过接口转入电子信息，或非境外汇入汇款，可进入手工输入交易，录入汇款信息并生成相应帐务。 进入交易后应首先选择业务所属行，业务所属行在save、break或get ref.后即不可以更改，因为在业务编号中已加入支行代码，如果更改所属行，业务编号的支行代码将与业务所属无法匹配。 选择报文类型，按照报文内容输入相关域，点击details可显示出相关报文其它域的；如非境外汇入款，没有汇款报文可选择报文类型中的“OTHER”。 汇款金额为贷记报单的金额，即实际汇入的金额。 国外扣费：如果报文中列明国外扣费金额，则录入此金额。国外扣费金额不在涉及帐务处理，只在核销单中显示。 核销单输入域最多可输入10个九位的核销单号，核销单输入需连续输入，不需在每个核销单号中添加任何分割符，在核销联中系统会自动在每九位数后添加“/”。当核销单号过多时，在核销联的核销单号位置显示不下，系统会自动将其余核销单号带到备注域，但需操作人员在帐务的details中的核销单备注域中，在每行的结尾点回车键，在核销联的显示中才能自动换行。 在帐务处理界面，系统默认为需要生成核销单，如果不需要生成核销单，则将生成核销单的选项取消。 帐务中如果一笔汇款需入客户多个帐户，例如部分结汇、部分原币，在会计分录栏中点击“＋/－”增加一条分录，并在增加的分录的右边的金额中输入入帐原币金额，系统自动默认为结汇，如果原币入帐可将左边的金额改为原币。 如果是支行客户，需贷记清算但核销单需显示客户账号，则选择“输入账号”，账号长度为21位；如果客户是部分结汇部分现汇需出两张核销联，在输入第一个与第二个账号中间以回车键分割。 在帐务中，收费分录后的detail中可调整收费金额；在贷记客户账分录后的detail中，可调整汇率及输入传票摘要。 如果汇入汇款无法当日解付，需挂帐处理，在帐务中贷记分录选择账号类型为“AR”；记账币种只能为原币，挂帐账户应选择“543-1或543-2”，并取消生成核销联。 挂帐交易release成功后，需最终解付给客户，则需在汇入汇款修改/挂帐解付交易中调出此笔交易，进行后续处理，具体办法请见汇入汇款修改/挂帐解付交易操作说明。 （三）汇入汇款修改/挂帐解付交易 如果汇入汇款交易被暂存（break）或被复核退回（repair），在此交易中按交易状态选择break、repair，点击search可列出相应的交易，选中交易后点击take键即进入原交易进行后续处理。 汇入汇款的挂帐交易的处理需按如下流程处理： 挂帐交易存盘后，在复核界面中此笔交易的帐务类型显示为“应解挂帐”。 已挂帐交易如果需最终解付，进入汇入汇款修改/挂帐解付交易，选择“挂帐”，点击search键，系统可列出此笔业务编号的交易，账户类型为“应解挂帐”。 选择所需交易点take键进入交易中，系统将帐务自动默认为“借记暂收，贷记客户账”，操作人员可根据业务要求调整帐务，生成核销单等，并存盘。 解付客户交易存盘后，在复核交易中原“应解挂帐”交易状态变为“已解挂帐”，解付客户的交易帐务状态为“入客户账”。 二、汇出汇款 （一）汇出汇款录入 办理汇出汇款业务进入此交易，录入有关汇款信息，系统可生成相关帐务并根据所选择的报文类型生成相关汇款报文。 进入汇出汇款交易后，首先选择业务所属行；再选择报文类型，不同的报文类型需输入的内容不相同。 在报文类型选择中，如果只发送单笔头寸报文可选择MT100、MT202、MT103；如果需要发送联合报文则选择MT100/MT202、MT103/MT202报文类型；EOT界面显示报文内容。如果是单笔报文则直接进入清算系统（目前尚未接通），如果是联合报文则头寸报文通