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2018年反洗钱知识考试 金融机构接收的境外汇入款，汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中有任何一项即可。错 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。错 在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不应中止为客户办理业务。错 保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》。对 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。错 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照规定期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。对 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行。错 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错 履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。对 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的10个工作日内补正。错 金融机构没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由中国人民银行另行确定。对 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对 单项选择题（134题） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A.公开 B.必威体育官网网址 C.记录 D.销毁 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（C ）保护。 A.国家 B.本单位 C.法律 D.行政法规 国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报（D ）情况。 A.统计分析B.大额交易C.可疑交易D.反洗钱工作 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行（A ）的情况进行监督、检查。 A.反洗钱义务B. 法律义务C.金融法规D.金融服务 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现（B ）活动，应当及时向侦查机关报告。 A.可疑交易 B.涉嫌洗钱犯罪的交易 C.未出示真实有效的身份证件 D.客户由他人代理业务 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责（C ）的资金监测。 A.账户管理 B.可疑交易 C.反洗钱 D.大额交易 国务院反洗钱行政主管部门设立（A ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A.反洗钱信息 B.大额交易信息 C.可疑交易信息 D.账户信息 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由( B )制定。 A.国务院银行业监督管理委员会 B. 国务院反洗钱行政主管部门 C.公安部 D.国家司法机关 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C ）。 A、两年 B、三年 C、五年 D、十年 金融机构应当按照（ A ）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 A、反洗钱预防、监控制度 B、应急管理预案 C、国家司法机关 D、中国银行业监督管理委员会 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ B ）制度。 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 金融机构应当( B )负责反洗钱工作。 A、设立反洗钱专门机构 B、指定内设机构 C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 D、指定专人 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向（A）进行调查。 A、金融机构 B、公安机关 C、司法机关 D、客户本人 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。