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2019年银行从业资格考试个人理财考点分类精讲
2019银行从业资格考试《个人理财》知识点一：财务规划
一、现金、消费和债务管理
1、现金管理
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
编制预算：
(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄
(2)预测年度收入
(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算
(4)预算控制与差异分析
应建议客户开立三种账户：定期投资账户、扣款账户、信用卡账户
紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。
例题
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