保险公司-反洗钱知识竞赛测试题.doc

ⅩⅩ保险反洗钱知识竞赛测试题 一、单项选择：（在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将正确答案的序号填入题的括号内。每小题2分，共40分） 1、中华人民共和国反洗钱法于（C ）在第十届全国人代会常委会第二十四次会议通过 A、2006年10月27日 B、2006年10月30日 C、2006年10月31日 C、2007年1月1日 2、反洗钱法规定，反洗钱调查的对象是什么（C ） A、限于金融机构和开户企业 B、限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人 C、仅限于金融机构 D、金融机构以及其他单位和个人 3、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存 B 年（ ） A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 4、我公司规定的各分支公司、公司有关部门应当将 A 以上的现金收支作为大额交易进行报告（ ） A、20万 B、50万 C、100万 D、500万 5、各公司要落实反洗钱的相关规定。对于车险赔款金额超过人民币 D 元以上的，保险公司应当根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（D ） A、2万 B、3万 C、20万 D、1万 6、国家反洗钱行政主管部门是指（A ） A、中国人民银行 B、公安部 C、中国工商银行 D、中国证券管理委员会 7、负责反洗钱资金监测的机构是（ B） A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安部 D、最高人民检察院? 8、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 A 种（ ） A、7 B、8 C、9 9、金融机构应当在大额交易发生后的 B 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（ ） A、3 B、5 ? C、7 D、10 10、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心（ ） A、3 ?B、5 C、7 11、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的B 或者其他身份证明文件（ ） A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循D 的原则（ ） A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 13、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以 C 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告（ C） A、口头电话 B、电子邮件 C、书面报告 D、手机短信 14、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（CA ） A、死刑 B、无期徒刑 C、十年 D、五年 15、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和 报告，受法律保护（ B ?） A、风险 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息 16、以下 活动可能存在洗钱行为（D ） A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 ?D、以上都是 17、以下不属于“黑钱”来源的是（D ） A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 18、FATF是 的简称（ C） A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组? D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A ） A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作? 20、未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处 罚款（ A） A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上