黄石市商业银行6.ppt

黄石市商业银行治理结构诊断报告 北大纵横管理咨询公司 二零零三年十一月 导读 第一部分 概论 声明和分析原则 黄石市商业银行治理结构的分析框架 第二部分 外部分析 城市商业银行的发展空间受到四大国有银行和股份制商业银行的巨大制约 外资银行的大规模进入将使竞争更加激烈 监管环境对黄石市商业银行治理结构改善的迫切要求 相关法律对黄石市商业银行法人治理结构的明确要求 黄石市商业银行的发展状况对地方经济环境造成多方面的影响 第三部分 内部分析 从股东治理结构角度看 历史原因造成股东结构存在问题 经过改造后股东结构仍然不很合理 从委托代理结构的角度看 股东结构的问题造成股东大会功能的缺失 从而使委托代理结构存在很大的问题 结果是董事会形同虚设，没有尽到应尽的职责 从法人治理结构角度看 董事会和银行经营者没有形成制衡关系 黄石市商业银行的长期发展战略体系无人制定 经营者陷入战略混乱陷阱 经营者经营行为无人监督 银行中高层激励方式无人确定，致使相应职责无法正常履行 由此，经营者将出现经营短视行为 经营者治理结构 凭借经营者的道德和事业心来管理，银行存在巨大的风险 在这种环境下，优秀的经营管理者将逐渐流失 长此以往，银行将会出现种种不可预测的混乱局面 第四部分 总结与建议 长期来看，委托代理问题是所有问题的核心 法人治理结构问题是急需解决的问题 经营者治理结构问题是法人治理结构问题的具体表现 经营者治理结构不完善导致股东治理结构问题无法得到根本解决 长期来看，委托代理问题是所有问题的核心 法人治理结构问题是急需解决的问题 经营者治理结构问题是法人治理结构问题的具体表现 经营者治理结构不完善导致股东治理结构问题无法得到根本解决 建议 建议一 综合以下因素： 平衡各股东的利益关系是完善治理结构的基础 政府在黄石市商业银行的双重角色，政府既是黄石市商业银行的第一大股东，同时又要对黄石市的经济、政治稳定负责 其他股东的权利不容侵犯 建议： 将政府的双重身份分离，即政府作为大股东，其股权和其他股东具有相同的权利，同股同权。 政府对黄石市商业银行股东大会、董事会所选出的董事长可以以监管者的身份作出资格审查。 政府对黄石市商业银行的董事长或董事人选可以以其大股东的身份推荐，但需要经过股东大会、董事会通过方可生效 黄石市商业银行的经营层聘任由董事会确定，任何个人或组织不得干涉。相应地，经营层的重大事件也由董事会负责。 建议二 综合以下因素： 由各利益相关者代表构成的董事会是银行稳定发展的基本条件 董事会是股东大会委托下的常设机构，是银行发展的决策机构。负责银行的战略规划、薪酬制定及重大事务处理 黄石市商业银行肩负的社会功能要求有外部董事参与决策 建议： 重新制定能符合各方责权利关系的《黄石市商业银行章程》 由于股权变动较大，改组董事会，以便更好地体现股东意志 确定董事会的职责范围，明确董事会的权利和责任 董事会明确对黄石市商业银行经营层的聘任要求以及激励方式 董事会要建立信息公开制度，尤其是非执行董事，需要有相应的知情权 建立独立董事制度，完善必要的委员会以利于科学决策 建议三 综合以下因素： 黄石市商业银行对资产安全性、流动性的特殊要求 黄石市商业银行发展过程中的规范性 防止内部人对股东权利的侵犯、大股东对小股东权利的侵犯等问题 建议： 设立黄石市商业银行监事会，其受股东的委托，向股东大会汇报，对董事会、经营层进行监督 按照《中华人民共和国公司法》的有关规定，检查公司的财务、对董事、经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行监督、当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正 监事会不仅要进行例行性工作，同时要运用外部审计的监督权以及不定期检查 董事、经理及财务负责人不得兼任监事 建议四 综合以下因素： 黄石市商业银行面临的激烈的竞争环境 人力资源管理对黄石市商业银行发展过程中的重要性 银行业务的安全性、规范性要求 建议： 完善黄石市商业银行的组织机构设置 完善各种规章制度，规范管理 制定业绩考评体现 建立薪酬激励机制 完善人力资源规划 股东 股东 股东 股东大会 董事会 监事会 经营层 正常 行长 股东大会 董事会 监事会 选举产生 任命 监督 目前情况 股东大会 董事会 监事会 默认 行长 监督 大股东 政府 推荐 没有监督机构 不正常 董事长控制能力 行长控制能力 强 弱 弱 强 出局 出局 合谋 董事长控制，形成无监督状态 行长控制，形成内部人控制状态 无人控制，失控状态 理想状况 股东 股东 股东 股东大会 董事会 监事会 经营层 正常召开股东大会，平衡股东利益 选举董事，形成股东利益平衡 形成新一届董事会 董事会聘任行长、财务负责人 经营班子组织经营工作 需要解决的问题 平衡大小股东的利益，完善