华东理工大学《商业银行学》教学大纲doc-《商业银行学》.doc

《商业银行学》教学大纲 课程名称 商业银行学 课程编号 BX3206021 课程类型 必修课 教学手段 多媒体 课程学时 48 课程学分 3 学时分配 课堂讲授 实验实习 专题报告 自学指导 其它 合计 48 ? ? ? ? 48 考核方式 必修课，闭卷；选修课，开卷 成绩评定 考试总成绩= 平时成绩+考试成绩，平时成绩占总成绩的20%，考试成绩占80% 适用对象 金融学专业、国际贸易、经济学 先修课程 《高等数学》、《西方经济学》、《货币银行学》、《金融学》、《金融市场学》、《保险学》 推荐教材 《商业银行经营管理学》（2004） 安瑛晖 阎永新主编，首都经济贸易大学出版社 参考文献 1、马迁 等《商业银行经营管理丛书》 2、鲍静海 等《商业银行业务经营与管理》 人民邮电出版社 3、庄毓敏《商业银行业务与管理》人民邮电出版社 4、郝渊晓 等《商业银行营销管理学》科学出版社 5、唐纳德?R?费雷泽 本顿?E?冈普 等 著 康以同 等译《商业银行业务——对风险的管理》中国金融出版社 6、宋逢明 《现代商业银行管理》 清华大学出版社 课程简介 商业银行经营管理学是研究市场经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。研究商业银行投资收益、风险管理、流动性管理是商业银行经营管理的核心。运用证券投资模拟试验进行模拟实验教学，增强学生掌握和运用商业银行经营管理知识、理论联系实际的能力。因为它是一门实践性非常强的课程，强调知识传授与能力培养，素质教育相结合，重点培养学生的创新能力和动手能力。 课程性质、目的与任务 通过本课程的学习，要求学生了解商业银行业务、运作、证券投资收益与风险的度量与计算。 课程为金融专业专业课。 与其他课程关系 本课程是金融学专业学生的核心专业理论课，其任务在于较全面、系统地介绍关于金融工程的基本理论与基本知识，对学生能否学好后续的专业课乃至金融专业有直接的影响。 教学安排与学时分配 教学内容 授课 讨论 习题 实践 小计 第一章 商业银行概述（2学时） 2 ? ? ? 2 第二章 商业银行的经营原则（3学时） 3 ? ? ? 3 第三章商业银行的经营环境与经营战略选择（3学时） 3 ? ? ? 3 第四章 商业银行的资本管理（4学时） 3 ? 1 ? 4 第五章 商业银行的负债业务（4学时） 3 ? 1 ? 4 第六章 商业银行的贷款业务（4学时） 4 ? ? ? 4 第七章 商业银行的证券投资业务（4学时） 3 ? 1 ? 4 第八章 商业银行的表外业务（5学时） 3 ? 2 ? 5 第九章 商业银行经营风险管理（4学时） 3 ? 1 ? 4 第十章 利率风险管理 （6学时） 4 ? 2 ? 6 第十一章 银行财务报表 （3学时） 2 ? 1 ? 3 第十二章 银行业绩评价（3学时） 2 ? 1 ? 3 第十三章 商业银行并购 （3学时） 2 ? 1 ? 3 合计 37 ? 11 ? 48 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 教学内容和基本要求 第一章 商业银行概述（2学时） 一、基本要求 本章要求了解现代金融市场与金融机构、商业银行的基本功能与类型、业务、组织机构。 二、本章重点和难点 商业银行的基本业务与组织机构。 三、本章主要内容 本章主要介绍了现代金融市场与金融机构及现代商业银行业务、组织机构、商业银行与其他金融机构的区别等内容。 第一节 现代金融市场和金融机构 第二节 现代商业银行 第二章 商业银行的经营原则 （3学时） 一、基本要求 本章要求掌握商业银行经营的三性原则与度量指标、策略分析方法。 二、本章重点和难点 赢利性、安全性、流动性及其协调与度量方法。 三、本章主要内容 本章主要介绍商业银行经营原则的客观要求、度量指标与实现策略及三性协调原则。 第一节 商业银行经营的盈利性原则 第二节 商业银行经营的安全性原则 第三节 商业银行经营的流动性原则 第四节 商业银行经营原则的协调 第三章 商业银行的经营环境与经营战略选择（3学时） 一、基本要求 本章要求掌握商业银行经营环境因素诸如宏观经济环境、金融市场、外部监管、金融业竞争与银行业发展趋势的关系。掌握金融机构的经营战略方法与主要经营策略。 二、本章重点和难点 金融机构经营环境与经营战略管理的内容及其分析方法。 三、本章主要内容 本章主要介绍商业银行经营环境因素诸如宏观经济环境、金融市场、外部监管、金融业竞争与银行业发展趋势的关系。掌握金融机构的经营战略方法与主要经营策略。 第一节 商业银行的经营环境 第二节 商业银行的经营战略 第四章　商业银行的资本管理 （4学时） 一、基本要求 本章要求掌握银行资本的功能与构成，资本充足度标准与国际比较、资本管理方法。 二、本章重点和难点 资