2017年财务决算和2018年预算方案.PDF

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2017 年度财务决算和2018 年度预算方案 一、2017 年预算执行情况 2017 年，全行上下紧紧围绕董事会各项目标，积极工作， 团结拼博，较好地完成了收支预算任务。本行合并报表利润 总额77,208.11 万元。 （一）2017 年度本行财务收入情况 2017 年本行合并报表营业收入250,680.82 万元，比预 算255,000 万减少4,319.18 万元，比上年246,893.72 万元 增加3787.10 万元，增幅1.53%。 1、利息净收入 合并报表利息净收入 209,976.70 万元，比上年 226,175.22 万元减少16,198.52 万元,降幅7.16%。 合并报表利息收入435,304.54 万元，比上年416,650.19 万元增加18,654.35 万元，增幅4.48%。 合并报表利息支出225,327.84 万元，比上年190,474.98 万元增加34,852.86 万元，增幅18.30%。 2、手续费净收入 合并报表手续费净收入5,328.75 万元，比上年4,962.16 万元增加366.59 万元，增幅7.39%。 1 3、投资收益 合并报表投资收益33,091.04 万元，比上年 14,624.10 万元,增加18,466.94 万元，增幅126.28%。 4、汇兑收益 合并报表汇兑收益152.09 万元，比上年2,360.62 万元 减少2,208.53 万元，降幅93.56%。 5、其他业务收入 合并报表其他业务收入1,588.57万元，比上年1,729.20 万元减少140.63 万元，降幅8.13%。 6、其他收益 合并报表其他收益 453.24 万元，比上年 0 万元增加 453.24 万元。 （二）2017 年度财务支出情况 全年合并报表营业支出 162,418.90 万元，比预算 170,000.00 万元减少7,581.10 万元，比上年165,535.11 减 少3,116.21 万元，降幅1.88%。 1、营业税金及附加 合并报表营业税金及附加 2,336.19 万元，比上年 4,832.28 万元减少2,496.09 万元，降幅51.65%。 2、计提资产减值损失 合并报表计提资产减值损失 63,533.70 万元，比上年 71,373.11 万元减少7,839.41 万元，降幅10.98%。 2 3、业务及管理费用 合并报表业务及管理费用 95,979.17 万元，比上年 88,787.82 万元增加7,191.35 万元，增幅8.10%。 4、其他业务成本 合并报表其他业务成本569.85 万元，比上年541.90 万 元增加27.95 万元，增幅5.16%。 （三）账面利润总额 2017 年度合并报表利润总额 77,208.11 万元，比预算 85,000 万元减少7,791.89 万元，比上年83,329.95 万元减 少6,121.84 万元，降幅7.35%。 2017 年度合并报表净利润 75,802.08 万元，比上年 76,739.25 万元减少937.17 万元，降幅1.22%。 二、2017 年我行主要经营指标完成情况 1、按照新资本充足率统计口径，我行合并报表资本充 足率14.16%，比上年13.94%上升 0.22 个百分点。 2、合并报表每股收益0.4574 元，比上年0.4779 元减 少0.0205 元。 3、合并报表五级分类不良贷款占比2.39%，比上年2.41% 下降了0.02 个百分点。 4 、合并报表不良贷款拨备覆盖率 192.13%,比上年 170.14%上升了21.99 个百分点。 3 三、2018 年度财务预算方案 (一)预算