私人财富管理认证项目课程大纲-私人财富管理师.PDF

私人财富管理认证项目课程大纲 模块一 保险工具在私人财富管理中的运用 （一）私人财富的法律风险 （1）家业与企业混同 （2）家庭关系变化的财产风险 （3）家庭涉外因素 （移民、涉外婚姻、海外置业等）的法律风险 （4）人身风险 （意外、身故、重疾等）的防御 （5）家庭财产刑事风险与其他风险 （二）财富保护与传承的法律工具的比较与分析 （1）赠与及其他契约 （2）遗嘱与遗赠 （3）信托 （4）保险 （5）其他金融工具的运用 （三）家庭财富与保险工具的运用 （1）解读保险、保险合同、保险利益 （2）保险的风险隔离功能、融资功能与家庭财富传承功能 （3）保险运用与家庭财富的具体形态 （4）保单的契约安排 模块二 家族信托实务 （一）走近家族信托 1.家族信托的基本架构 2.家族信托与集合资金信托的异同 3.家族信托的主要类型 （二）家族信托中的财——信托财产 1.如何理解信托财产在我国法律中的地位 2.各种类型的信托财产及其操作 3.有关信托财产的尽职调查 （三）家族信托中的人——治理结构 1.家族信托中的人 2.委托人的能与不能 3.受托人的地位 4.受益人的权利 5.信托保护人与监察人 （四）家族信托与债务风险隔离 1.家族信托与委托人债务 2.家族信托与受托人债务 3.受益人债务风险管控的操作实务 （五）家族信托与婚姻财富管理 1.已婚人士的家族信托设立 2.家族信托与婚变风险管控 3.作为一种夫妻财产安排的家族信托 4.作为离婚财产分割替代的家族信托 （六）家族信托与财富传承 1.通过信托架构传承财富有什么不一样 2.保障性传承与发展性传承的分别设置 3.家族信托与家族企业传承 4.家族信托与祖业传承 （七）家族信托与其他法律工具的综合运用 1.家族信托与保险的嫁接 2.家族信托与非金融协议的结合 3.家族信托与遗嘱的结合 4.家族信托与家族办公室 5.家族信托与慈善 模块三 家族企业股权安全与传承 （一）家族企业股权问题根源与解决之道 （案例解析） （1）家族企业股权问题的特殊性与普遍性 （2）家族企业股权问题的核心——控制权与利益均衡 （3）家族企业股权设计中的各类工具 （4）家族企业股权传承与控制权争夺案例解析 （二）基于战略层面的家族企业股权设计 （1）家族企业股权设计基础考量因素 （2）控制权与家族成员利益均衡性的综合考量 （3）平台持股工具及未成年人权益保护 （4）家族企业 “泛集团化”股权架构设计思路与实例 （5）股权、协议、信托等工具在家族企业中的应用实务解析 （三）家族企业的公司内部治理 （1）家族企业治理的基本结构与各方关系的处理原则 （2）家族企业 “三会”的设置与议事规则 （3）家族企业章程的特殊性设计 （4）家族企业经理层的控制与执行 （5）家族企业公司治理法律文件配备与要点 （四）家族企业的有序传承 （1）家族企业传承中的风险——控制权的维持与巩固 （2）家族企业中的 “能者干事，平者分红”——绩效与股权激励 （3）“泛集团化”家族企业传承中的提前布局与安全传承 （4）家族企业传承中的权力制衡与有效退出 （5）家族企业传承中的法律文件配置 模块四 婚姻家庭财富的界定与分割 （一）家庭财产的认定及其范围 （1）夫妻共同财产的认定 （2）夫妻单独财产的认定 （3）夫妻与子女之间财产的区隔 （4）夫妻与其他家庭成员财产的区隔 （二）夫妻债务、个人债务与风险隔离 （1）夫妻关系存续期间的夫妻共同债务认定 （2）离婚时的夫妻共同债务认定 （3）离婚时子女抚养与夫妻赠与子女财产协议的效力 （4）离婚时夫妻共同财产分割原则及方法 （三）离婚时家庭股权的分割 （1）作为夫妻共同财产的股权的认定 （2）股权性质及其对分割的影响 （3）不涉及其他股东的股权分割 （4）涉及其他股东的股权分割 模块五 CRS家庭财产配置与税务筹划 （一）家庭财产配置的基本方法 （1）股权投资的基本模式 （2）债权投资的基本模式 （3）结构性投资的基本模式 （4）另类投资 （二）税务筹划和家庭财产配置策略 （1）金融账户注册地规划 （2）税收局面身份规划； （3）跨境投资架构、模式规划 （4）资产配置策略分析； （三）高净值人士CRS应对案例分析 （1）个税的现行法与未来变革 （2）征管必威体育精装版案