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项目教学法在理财规划与实务教学中应用 　　摘要:以典型工作任务为引领,采用项目教学法,探索理财规划与实务课程的教学设计,实现教学与岗位需求的零距离接轨。 　　关键词:典型工作任务;项目教学法;教学设计 　　 　　高职院校金融专业课理财规划与实务对应的职业是理财规划师或理财顾问。理财规划师或理财顾问一般属于商业银行的私人银行部门,是为高端客户提供的一项综合性的、多层次的个性化金融服务,对从业人员的职业道德、专业知识和能力等都有很高的要求。目前,国内金融业普遍缺乏既熟悉银行业务,又精通证券交易、保险及其他投资工具的高素质、专业的、训练有素的全能型理财规划师和理财顾问。因此,业内人士预计,今后若干年,综合业务素质高、取得认证资格的投资通才――理财规划师或理财顾问必将成为中国金融业职场上的新宠。 　　通过高职教育培养合格的理财规划师除了让学生具备必须的专业知识和职业能力外,还要创造实习机会,让学生熟悉该职业的工作内容及工作流程,做到零距离上岗。然而,由于该职业具有为客户必威体育官网网址的义务以及客户的高端性,所以银行一般都不会为学生提供相应岗位的实习机会。因此,为了解决学生实习难、实习机会少的难题,我们在理财规划与实务的教学设计中力求通过校内的学习,达到和下企业实习一样的甚至更好的效果。通过在校学习,使学生熟悉实际业务的流程和工作方法,掌握实际工作所要求掌握的专业知识,达到不断提高自身能力,实现零距离上岗的目标。使在校学习的过程变成实际工作经验积累的过程。为此,我们在课程的教学过程中面向课程所对应的工作岗位,以典型工作任务为引领,采用项目教学法,对理财规划与实务课程进行教学设计,实现教学与职业岗位需求的零距离接轨。 　　 　　一、课程设计设想及思路 　　按照高职教育的目标以及工学结合的要求,根据该课程所对应职业岗位的工作流程我们将教学内容分为建立与客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定个人理财规划、实施个人理财规划、持续理财服务6个工作任务(在企业调研的基础上,根据企业岗位的实际情况提炼出的工作任务),按不同的工作任务引导学生分析该工作所需要的专业知识与能力,完成该工作可以选择的工作方法等,并指导学生对自己以往所学的相关知识进行优化组合,使自己具备理财规划师的专业知识和工作能力。按照理财规划工作的流程,并按不同的工作任务要求,采取项目教学法,将6项工作任务作为制作理财规划书这一项目的6个工作阶段,要求学生按项目计划、工作流程去制作理财规划书。随着课程的深入,学生的项目工作也在不断进行,最终课程结束时每位学生都应做到能独立设计一份完整的切实可行的理财规划方案,能够根据客户的特点和需求提出有效的理财建议,这也是项目工作最终要达到的工作成果。 　　 　　二、课程实施过程的具体做法 　　1.明确教学目标、课程定位,课程对应的工作岗位 　　在课程的开始,先对课程做一个总体的介绍,让学生明白理财规划与实务课程的教学目标是让学生能做到对证券、保险、银行知识的灵活运用,能结合客户的实际情况为客户提出适当可行的理财建议,为客户设计出合适的理财规划书;课程的定位是以投资、保险实务、银行产品等课程为基础的实务操作课程,是学生对以往所学金融专业知识的综合运用;该课程对应的企业岗位为理财规划师、理财顾问和商业银行客户经理等。教学目标、课程定位及对应工作岗位的明确使学生在课程学习时目标更明确,更有动力,更能积极地参与到课程的实施过程中来。 　　2.确定项目主题 　　在学生对课程有了总体认识的基础上,让学生来确定项目主题,我们让学生根据中国的家庭收入水平对家庭进行分类,并根据家庭分类确定出学生感兴趣的项目主题,如中等收入家庭的理财、低收入家庭的理财、高收入家庭的理财、“月光族”的理财等,让学生自由选择一个主题完成一份家庭的理财方案。项目主题是由学生决定的,这样才能保证学生对主题有兴趣,且有信心完成项目。 　　为了在短时间内完成项目,并锻炼学生的团队协作能力,我们采取选择相同主题的同学自动成组的方式。在客户资料调查及资料整理、财务分析、客户理财目标分析阶段可以由学生独立完成自己的选题;在客户的风险承受能力分析、客户资产配置及理财建议、实施理财规划及持续理财服务阶段必须由小组在反复讨论该类家庭的一些共性问题的基础上再由各个成员完成自己具体家庭的规划。在此过程中保证学生既能总结出一类家庭理财中共性的东西,同时又能有各自根据客户特点设计出的具有个性的规划。个体活动和小组协作的结合既锻炼了学生独立完成工作的能力,培养了学生自信,又让学生亲身体验了团队合作完成工作的过程,使学生在小组团队中表达自我,倾听他人,互相争论最终达成一致,每个学生对自己形成一个准确的定位和评价,并确定各自未来努力的方向。 　　3.确定规则,布置任务 　　每位同学的项目主