C17014S 如何制定理财规划.docVIP

单选题 （共3题，每题10分）1 . 以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（D ）。?? ? ? ???A.客户的创收能力和所处人生阶段?? ? ? ???B.客户现有资产负债情况?? ? ? ???C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势?? ? ? ???D.客户获得的学历学位2 . 通过（D ）规划，在家庭或个人发生意外状况时，可以维持家庭或个人的基本生活。?? ? ? ???A.消费支出?? ? ? ???B.投资?? ? ? ???C.税收?? ? ? ???D.保险3 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C）。?? ? ? ???A.股票?? ? ? ???B.期货?? ? ? ???C.黄金?? ? ? ???D.基金________________________________________多选题（共4题，每题 10分）1 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ ABCD）。?? ? ? ???A.了解客户的财务状况?? ? ? ???B.了解客户的、风险承受能力?? ? ? ???C.了解客户的风险偏好?? ? ? ???D.明确客户的理财目标2 . 在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD ）。?? ? ? ???A.期限错配，保持组合的流动性?? ? ? ???B.风险收益梯度的配置?? ? ? ???C.资产的跨品种和跨地域配置?? ? ? ???D.选择多元化的交易市场3 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD ）。?? ? ? ???A.短期理财产品?? ? ? ???B.黄金?? ? ? ???C.存款?? ? ? ???D.现金4 . 可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD）。?? ? ? ???A.选择不同的所得形式进行纳税?? ? ? ???B.合理增加扣除项目和抵免税项目?? ? ? ???C.合理选择归属地进行纳税?? ? ? ???D.递延纳税________________________________________判断题（共3题，每题 10分）1 . 对于部分退休老人而言，退休金应全部用于日常生活开支，避免进行各类理财。（X ）? ?对? ?? ?? ? 错2 . 减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财目标。（V ）? ?对? ?? ?? ? 错3 . 理财规划应以“盈利”为第一原则。（X ）? ?对? ?? ?? ? 错如何制定理财规划（100分）倒计时：00:31:51单选题 （共3题，每题10分）1 . 若您的一位客户年纪在40岁左右，您对他理财需求的初步判断是（B）。?? ? ? ???A.“资产累积”和“经验累积”?? ? ? ???B.“资产累积”和“资产增值”?? ? ? ???C.“资产保值”和“财富传承”?? ? ? ???D.“资产累积”和“资产保值”2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。?? ? ? ???A.股票?? ? ? ???B.期货?? ? ? ???C.黄金?? ? ? ???D.基金3 . 客户的（B ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。?? ? ? ???A.收入能力?? ? ? ???B.风险偏好?? ? ? ???C.日常现金收支情况?? ? ? ???D.资产负债状况________________________________________多选题（共4题，每题 10分）1 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。?? ? ? ???A.以客户利益为中心?? ? ? ???B.以公司利益为核心?? ? ? ???C.与同事分享客户的资料信息?? ? ? ???D.保守客户的隐私和资料2 . 在进行保险规划时，投保主体的顺序通常应遵循（AC ）原则。?? ? ? ???A.先大人后小孩?? ? ? ???B.先小孩后大人?? ? ? ???C.先人身后财产?? ? ? ???D.先财产后人身3 . 理财人员在进行理财规划时需遵守以下（ABCD ）等原则。?? ? ? ???A.稳健性?? ? ? ???B.流动性?? ? ? ???C.适当性?? ? ? ???D.收益性4 . 理财目标一般具有哪些特性？（ABCD ）?? ? ? ???A.多样性?? ? ? ???B.层次性?? ? ? ???C.时限性?? ? ? ???D.唯一