《融资融券业务培训课件》课件.ppt

* 融资融券业务培训 * 征信必备材料 * 融资融券业务培训 * 征信可选材料 * 融资融券业务培训 * 开户步骤五：信用评级 证券公司根据投资者提供的征信资料，按照证券公司标准评定投资者信用级别 * 融资融券业务培训 * 评级标准 信用等级 信用系数 特征描述 征信分值 AAA 2.00 极佳 92（含）及以上 AA 1.95 优秀 85-91 A 1.85 良好 80-84 BBB 1.7 较好 75-79 BB 1.5 一般 70-74 B 1.3 可接受 65-69 C 1 慎贷 60-64 D 0 不可接受 60以下 * 融资融券业务培训 * 开户步骤六：授信 投资者在通过证券公司的征信评级后，证券公司授予投资者融资融券交易的信用额度 投资者可以在授信额度内进行融资融券交易。 * 融资融券业务培训 * 授信原则 征信评级为C级及以下客户不能授信 单一客户融资、融券授信额度不得超过客户总资产的25% 单一客户融资、融券授信额度不得超过客户金融资产的50% 授信额度≤ 客户担保物资产*信用系数 * 融资融券业务培训 * 投资者在进行融资、融券交易前，应与公司签订融资融券合同，用于规范双方在融资融券业务中权利义务关系，并约定融资、融券的额度、期限、利率（费率）和利息（费用）的计算方式。 开户步骤七：签署合同 * 融资融券业务培训 * 开户前要做什么 开户步骤八：开立信用账户 * 融资融券业务培训 * 信用开户 1. 投资者信用证券账户由公司直接为投资者开立，这与普通证券账 户由登记结算公司开立不同。为了适应融资融券交易的需要，信用证券账户号码由登记结算公司按照规则统一编码、配发； 2. 登记结算公司在E账户配号同时一并受理指定交易申请，公司融 资融券交易系统将不再接受E账户办理指定交易的委托申报。 3. 投资者普通证券账户有开通创业板交易权限，系统会自动为信 用证券账户自动开通创业板交易权限；若普通证券账户没有开通或 未到开通期限，则必须在普通证券账户创业板权限生效后，为信用 证券账户申报立即开通。 4. 信用账户开户成功后，该投资者普通账户和信用账户控制属 性将打上“禁止撤指、禁止转托管”标识。 * 融资融券业务培训 * 开户步骤八：转入担保物，进行交易 客户通过银行将担保资金划入信用资金账户； 客户将可冲抵保证金的证券从普通证券账户划至信用证券账户。 1.客户提交的用于充抵保证金的有价证券应符合证券交易 所和公司的规定； 2.任何具有权利瑕疵的资金、证券禁止做为担保物转入； 3.根据公司合同约定，限售股无论是否解除限售，都不能 做为担保物转入； 4.市值配售股份只能在完成跨市场转登记后方能做为担保 物提交； 5.提交担保物中单只股票的市值不得超过该股票总市值的 20%。 * 融资融券业务培训 * 利率的组成 融资利率=同期贷款利率+等级融资利率 融券利率=同期贷款利率+等级融券利率 融资在同期贷款利率的基础上浮3个百分点。 融券在同期贷款利率的基础上浮5个百分点。 注：表格数据随市场利率浮动 息费介绍 融资权益处理 信用证券账户持有的股票发生送股、分红、配股时，应该怎样处理？ （与普通证券账户的处理方式相同） 融券卖出权益补偿 融券卖出股票，这时该股票派发现金红利、派发红股或转增股本、增发新股、发行可转换债券、发行权证、派发权证及进行配股，原股东有先认购权或优先权，处理方式有哪些？ 两种处理方式： （1）提前了结融券合约，在权益登记日之前归还融券股票（买券还券或直接还券）； （2）未提前了结合约。因融券卖出的股票有权益发生，客户要对融出证券的证券公司进行相应的补偿，原则上优先采取“现金补偿”的方式（‘股票红利’采取‘股票补偿’的方式）。 权益处理 融券卖出股票，还没有归还股票，这时该股票现金分红，应如何补偿 红利到帐日，客户要以现金方式补偿现金红利（融券卖出股票实际应得），证券公司从信用资金账户中扣除相应数额的现金；信用资金账户中现金余额不足的，欠款部分按融资利率计收利息。 例：客户融券卖出股票（代码600000）1万股，还没有归还，这时发布分配方案“10股派现金红利5元（税后）”，现金红利到帐日为1月8日；假定当前证券公司融资利率为10%，信用资金账户剩余现金2000元，则补偿如下： 红利到帐日1月8日，证券公司从客户信用资金账户内扣除剩余现金2000元，不足部分为3000元（1万股×0.5元—2000元）； 3000元的欠款将按10%的年利率作为融资负债每日在信用资金账户内计息；每日计息额为3000×10%÷360=0.83元，直至归还欠款和应计利息