2013年反先钱考试参考 答案.docVIP

反洗钱考题 一、单选5题 1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（D）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、员工 B、代理人 C、被代理人 D、代理人和被代理人 2、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会、国务院有关部门等发布的恐怖组织、恐怖分子名单的，应当立即向（C）提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行 3、人总行下发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，主要内容包括：（B） A、洗钱和恐怖融资风险评估 B、洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理 C、客户风险分类管理 D、以上都不是 4、金融机构应全面评估客户及（D）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。 A、地域 B、业务 C、行业（职业） D、以上全部都是 5、对（C），要逐一对境外机构确定风险等级，采取相应的风控措施。 A、本机构同属一个母公司或一家控股股东的境外机构 B、在与境外金融机构建立代理行或类似业务关系 C、存在业务合作关系的境外机构 D、以上都不是 二、判断5题 1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。（错） 2、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。（对） 3、金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（对） 4、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。（对） 5、金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分支机构、各条线（部门）执行。（对） 二、多选10题 1、证券公司在办理业务时，应当识别客户身份，（ABCD）。 A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、登记客户身份基本信息 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ABC）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况或者经营状况 D、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3、针对公司接收的金融监管部门转发外交部根据安理会第1267号和第1373号决议通知执行的个人、实体名单涉及的客户，各业务条线应采取以下控制措施（ABCD） A、自收到或应当收到名单之日起，应当立即将名单所列个人、实体信息要素输入相关业务系统，对客户（包括控制客户的自然人或者交易的实际受益人）采取持续的身份识别措施，判断客户是否属于名单范围。 B、认为客户属于名单范围的，应当立即采取相应的交易限制措施（包括但不限于停止金融账户的开立、变更、撤销和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产） C、上报公司合规部门，并由合规部门于当日将有关情况报告人民银行总行。 D、有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认的，应立即采取交易限制措施，同时上报公司合规部门，并由合规部门于当日将有关情况报告人民银行总行。 4、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ABCD） 　 A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 B、客户行为或者交易情况出现异常的。 C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 4、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记（ABCD）。 A、代理人姓名或者名称 B、代理人联系方式 C、代理人身份证件或者身份证明文件的种类 D、代理人身份证件或者身份证明文件的号码 5、根据人总行下发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，各金融机构应（ABCD）。 A、在2013年3月15日前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行或中