第3讲-金融机构.ppt

主要内容 商业银行◆ 政策性银行 保险公司 证券与期货市场 其他金融机构 政策与监管金融机构◆ 3.3.2保险业务分类及保险机构体系 3.3.2.1保险的类别 财产保险 责任保险 保证保险 人身保险 3.6.1中国人民银行 3.6.3中国证券监督管理委员会 对中国证券市场进行集中统一监管的金融机构。 中国证券监督管理委员会的职责 研究和拟定证券、期货市场的方针政策和发展规划，起草证券、期货市场有关法律法规。 统一监管证券、期货机构。监管各类证券、期货机构和证券交易所，负责证券、期货机构高级管理人员任职资格和从业人员的资格管理，依法对证券、期货违法行为进行调查、处罚。 负责对有价证券发行和交易进行监督管理。审批和监督股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算；批准和审查企业股票上市、监管上市国债和企业债券的交易活动、监管境内期货合约市场、交易和清算； 负责对上市公司及其信息披露的监管，提高信息批露的质量。 3.6.4中国保险监督管理委员会 全国商业保险的主管部门 3.6.5中国国家外汇管理局 负责国际收支的统计与管理，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表，提出维护国际收支平衡的政策建议。 负责外汇市场的管理，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场。 负责外汇外债管理，制定经常项目下的汇兑管理办法，依法监督经常项目下的汇兑行为；规范内外外汇账户管理，依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付。 受中国人民银行的委托，经营国家外汇储备。 3.4.2基金管理公司 通过发行基金份额，将许多分散的闲散资金集中起来，进行组合投资，达到让基金持有人实现收益共享、风险共担的目的的金融机构 3.4.3证券交易所 组织证券买卖的场所。证券交易所为证券的买卖创造了一个有组织的经常性的连续交易市场。 证券交易所的功能 为交易双方提供一个完备、公开的证券交易场所，通过组织众多的投资者，大大地降低了证券买卖双方搜寻交易对方的时间和成本，提高了证券交易的效率。 保证了证券交易的连续性，通过集合竞价和电脑撮合，可以实现在开市的时间里大规模地不间断交易。 随时公布市场成交数量、价格等行情信息，便于投资者进行投资决策。 是组织和调控证券交易活动的重要机构，它方便地监控证券交易行为，减少价格操纵等违法交易。 交易所组织形式 公司制：由银行、证券公司、信托投资公司等共同投资入股组建起来的公司法人。公司制的证券交易所对本所内的证券交易员有担保责任，因此通常设有赔偿基金，或向国库交纳营业保证金，以赔偿因该所成员违约而遭受损失的投资者。公司制的证券交易所通常规定，证券商及其股东或经理人不得担任证券交易所的董事、监事或经理，以保证证券交易所经营者与交易参与者的分离。 会员制证券交易所是以证券商为会员形式成立的不以盈利为目的的组织。在实行会员制的证券交易所，只有会员及享有特许权的经纪人才有资格在交易所中进行证券交易，会员对证券交易所的责任仅仅以其交纳的会员费为限。 3.4.4金融期货交易所 期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，一般实行会员制，即由会员共同出资联合组建，每个会员享有同等的权利与义务，交易所会员有权在交易所交易大厅内直接参加交易，遵守交易所的规则，交纳会费，履行应尽的义务。 期货交易所是不以营利为目的的经济组织，它的宗旨就是为期货交易提供设施和服务，不拥有任何商品，不买卖期货合约，也不参与期货价格的形成。 期货交易所向会员收取保证金，用于担保期货合约的履行。 芝加哥商品交易所 纽约期货交易所 纽约商品交易所 上海金融期货交易所（2006年9月） 3.5其他金融机构 3.5.1金融资产管理公司 专门收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的国有独资非银行金融机构。 组建金融资产管理公司的目的 改善四家国有独资商业银行的资产负债状况，提高国有商业银行在国内外的资信。深化国有独资商业银行改革，对不良贷款剥离后的银行实行严格考核，把国有独资商业银行办与真正意义上的现代商业银行。 运用资产管理公司的特殊法律地位和专业化优势，通过建立资产回收责任制和专业化经营，实现不良贷款价值回收最大化。 通过金融资产管理，对符合条件的企业实施债权转股权，支持国有大中型亏损企业摆脱困境。 金融资产管理公司业务活动 追偿债务 对所收购的不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组。 债权转股权，并对企业阶段性持股。 资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销。 财务及法律咨询，资产及项目评估。 3.5.2金融控股公司 以银行、证券和保险等金融机构作为子公司的一种纯粹型控股公司； 以银行作为子公司的称作银行控股公司。以证券公司作为子