家庭理财教学大纲.DOC

PAGE 《家庭理财》 课程教学大纲 课程编号：02872 制定单位：会计学院 制 定 人（执笔人）：陈瑛瑛 审 核 人：袁业虎 制定（或修订）时间：2016年3月1日 江西财经大学教务处 《家庭理财》课程教学大纲 一、课程总述 本课程大纲是以2012年财务管理本科专业人才培养方案为依据编制的。 课程名称 家庭理财 课程代码 02872 课程性质 专业选修课 先修课程 基础会计、财务管理 总学时数 32学时 周学时数 2学时 开课院系 会计学院理财系 任课教师 陈瑛瑛、袁业虎、王卫清、黄磊 编 写 人 陈瑛瑛 编写时间 2014年3月 课程负责人 袁业虎 大纲主审人 袁业虎 使用教材 黄祝华：《个人理财》，东北财经大学出版社 2016年 教学 参考资料 1.柴效武：《个人理财》，清华大学出版社 2013年 2.陈镇、赵敏捷：《家庭理财》，清华大学出版社 2009年 3.刘伟：《个人理财》，上海财经大学出版社 2009年 4.肖斌：《个人理财》，中国人民大学出版社 2012年 5.[美]杰克.R.卡普尔著，上海传神翻译服务有限公司译：《个人理财》，上海人民出版社 2008年 6.王桂堂：《家庭金融理财》，中国金融出版社，2013，ISBN 9787504967176 课程 教学目的 本课程是财务、会计专业的专业选修课。通过本课程的学习，要求学生在了解家庭理财的产生和发展的基础上，掌握现金规划、消费信贷规划、金融投资规划、保险规划、居住规划、子女教育基金规划、个人税收筹划、退休养老规划和遗产规划等家庭金融投资和生活规划的基本知识和具体规划工具、策略，并能熟练运用于家庭理财实践。 课程培养能力要求 通过本课程的学习，要求学生掌握家庭金融投资和生活规划的基础知识和具体规划工具、策略，并能熟练运用于家庭理财的实践中。 针对本课程是高年级专业选修课，是多学科交叉应用型课程的特点，安排一定时间进行嵌入式实践教学，让学生分小组进行家庭理财专题报告的撰写、制作以及课堂演讲、研讨，以培养学生运用所学知识分析和解决实际问题的能力。 课程 教学要求 1.要求学生有基础会计、财务管理、金融市场等专业基础； 2.要求教师制作高质量的教学课件，传输信息量大的教学内容； 3.要求学生在课程学习中尽可能理论联系实际，有条件的同学可以进行股票、债券、基金、保险、银行理财产品等小量的实际操作，以培养和提高学生运用所学知识分析和解决实际问题的能力； 4.要求学生分小组进行嵌入式实践教学和完成期末课程大作业。 本课程的 重点和难点 重点：金融投资规划、保险规划、居住规划、子女教育基金规划、个人税收筹划、退休养老规划和遗产规划 难点：金融投资规划、保险规划、居住规划、个人税收筹划 课程 考试 考核方式：考勤、平时表现占20%，课堂专题演讲、研讨占30%，期末理财规划报告占50%。 二、教学时数分配 章 目 教 学 内 容 课堂讲授课时 课内实践课时 教学形式及其手段（课堂讲授、小组讨论、案例分析） 第一章 家庭理财概论 2 0 课堂讲授 第二章 现金、储蓄规划 2 0 实践教学 第三章 消费信贷规划 1 0 实践教学 第四章 金融投资规划 8 0 课堂讲授、小组讨论、案例分析 第五章 保险规划 3 0 课堂讲授、小组讨论、案例分析 第六章 居住规划 3 0 课堂讲授、小组讨论、案例分析 第七章 子女教育金规划 1 1 实践教学、小组讨论、案例分析 第八章 个人税收筹划 2 1 实践教学、小组讨论、小组讨论案例分析 第九章 退休养老规划 1 1 实践教学、小组讨论、案例分析 第十章 遗产规划 1 1 实践教学、小组讨论、案例分析 机动 互联网金融、以房养老等 4 0 实践教学、小组讨论 合 计 28 4 32 〈家庭理财〉教学大纲 PAGE 11 三、单元教学目的、教学重、难点和内容设置 第一章 家庭理财概述 【教学目的】 通过本章的学习，要求学生了解家庭理财含义及必要性，了解家庭理财的产生及发展，掌握家庭理财的内容、程序及原则，掌握家庭理财目标的合理设定。 【重点难点】 家庭理财的内容、程序和原则 2、家庭理财目标的设定 【教学内容】 第一节 家庭理财的含义及必要性 1、家庭理财的含义 2、家庭理财的必要性（生命周期理论） 3、家庭理财的作用 第二节 家庭理财目标的设定 1、家庭理财目标设定的原则 2、家庭理财目标制定的SMART法则 第三节 家庭理财的内容、程序及原则 1、家庭理财的内容 2、家庭理财的程序 3、家庭理财的原则 第四节 家庭理财的产生和发展 1、家庭理财兴起并成熟于美国 2、家庭理财在我国的兴起和发展 第二章 现金、储蓄规划 【教学目的】 通过本章的学习，要求学生了解家庭流动性规划的基本知识，掌握现金规划的基本知