【精选】个人理财方案经典案例.docVIP

快乐常在 王先生家庭理财规划 目 录 TOC \o 1-2 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc239974060 第一部分　理财声明 PAGEREF _Toc239974060 \h 2 HYPERLINK \l _Toc239974061 第二部分　规划摘要 PAGEREF _Toc239974061 \h 3 HYPERLINK \l _Toc239974062 第三部分　家庭基本情况、财务分析诊断及理财目标 PAGEREF _Toc239974062 \h 4 HYPERLINK \l _Toc239974063 一、家庭基本情况 PAGEREF _Toc239974063 \h 4 HYPERLINK \l _Toc239974064 二、家庭财务状况分析 PAGEREF _Toc239974064 \h 4 HYPERLINK \l _Toc239974065 三、风险属性界定 PAGEREF _Toc239974065 \h 6 HYPERLINK \l _Toc239974066 四、理财目标 PAGEREF _Toc239974066 \h 6 HYPERLINK \l _Toc239974067 第四部分　宏观经济与相关数据假设 PAGEREF _Toc239974067 \h 6 HYPERLINK \l _Toc239974068 第五部分　理财规划建议 PAGEREF _Toc239974068 \h 7 HYPERLINK \l _Toc239974069 一、紧急预备金 PAGEREF _Toc239974069 \h 7 HYPERLINK \l _Toc239974070 二、宝贝计划 PAGEREF _Toc239974070 \h 8 HYPERLINK \l _Toc239974071 三、购车规划 PAGEREF _Toc239974071 \h 9 HYPERLINK \l _Toc239974072 四、孝心规划 PAGEREF _Toc239974072 \h 10 HYPERLINK \l _Toc239974073 五、创业规划 PAGEREF _Toc239974073 \h 11 HYPERLINK \l _Toc239974074 六、保险规划 PAGEREF _Toc239974074 \h 12 HYPERLINK \l _Toc239974075 七、投资规划 PAGEREF _Toc239974075 \h 14 HYPERLINK \l _Toc239974076 八、敏感性分析 PAGEREF _Toc239974076 \h 16 HYPERLINK \l _Toc239974077 九、其他规划 PAGEREF _Toc239974077 \h 17 HYPERLINK \l _Toc239974078 第六部分　方案执行、风险告知及定期检讨 PAGEREF _Toc239974078 \h 17 HYPERLINK \l _Toc239974079 一、方案执行 PAGEREF _Toc239974079 \h 17 HYPERLINK \l _Toc239974080 二、风险告知 PAGEREF _Toc239974080 \h 18 HYPERLINK \l _Toc239974081 三、定期检讨 PAGEREF _Toc239974081 \h 18 HYPERLINK \l _Toc239974082 附件一：风险属性测试 PAGEREF _Toc239974082 \h 18 HYPERLINK \l _Toc239974083 附件二、生涯仿真表 PAGEREF _Toc239974083 \h 20 第一部分　理财声明 尊敬的王先生： 感谢您选择本银行进行理财规划，我们愿竭尽全力为您提供专业理财服务，帮助您实现家庭目标，提升生活品质。首先请参阅以下声明： 1、本方案中使用的数据大部分来源于现实情况，但由于未来的不可预知，部分数据仍然无法完全来源于实际，我们采用历史数据做出假设以及根据您的自身情况加以假定两种方法来获取这类数据。 2、鉴于基本资料的局限性，本方案的计算结果有可能与您的真实情况存在一定的误差，您所提供的资料越全面、详细，误差将越小。您所自愿提供的信息，我们将为您严格必威体育官网网址。 3、本方案是按照您所提供的财务信息而制定的，如果其中有任何重要的信息不确切或发生变化，本方案将不再适用于您。本方案是应您的家庭特定情况而制定，不适合其他任何人士作财务或投资的指引。 4、投资计划中任一部分的投资回报都依赖于市场条件和资