5月国家助理理财规划师考试ChFP专业能力章节复习题及答案.doc

第一部分 单项选择题 单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 第一章 现金规划 1. 小张希望获得短期的资金，可以采用保单质押的方式融资，介是不是所有的保单都可以质押，下列四项中，可以作为质押品的保单为（www.TopS）。 A 医疗保险保单 B 意外伤害保单 C 养老保险保单 D 财产保险保单 2. 小王为了得到小额的周转资金到典到行办理典当。下列四项关于典当的描述中不正确的是（www.TopS）。 A 典当期限最长不得超过6个月 B 绝当物典当行可以自行处理 C.未流通股一般不作典当物 D 典当资金两个工作日到账 3. 理财规划师通常需要给客户做现金规划，其中需要编制客户的家庭收入支出表，下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是（www.TopS）。 A 真实可靠原则 B 明晰性原则 C 充分反应原则 D 预测性原则 4. 刘先生2007年8月1日以存本取息的方式在存了2万元，当时约定的存期为3年，在2008年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这1万元适用的计息利率为（www.TopS）。 A 一年期整存整取利率 B 活期储蓄的利息计息 C.一年期整存整取利率打6折 D 两年期整存整取利率打6折 5. 考虑到要保证收益而且风险不要太大，张女士准备将资金购买货币市场基金，一般来说，下列四项关于货币市场基金的说法不正确的是（www.TopS）。 A 一般一个基金单位是1元 B 可以投资可转换债券 C.货币市场基金免收认购费 D 一般来说投资者享受复利 6. 某客户家庭现有资金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元。每月平均支出3000元，则该客户的流动性比率为（ A）。 A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67 流动性比率＝流动性资产／每月支出=30000/3000=10 流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元 结果中没有，再加上定期共8万/3000=26.67 7. 某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客户存入的最低金额为（ ）。 A 1 B 2C 5万元 D 10 人民币通知存款的最低存款金额为5万元（含） 8. 张先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期的方便存取，则他可以采用（ ）。 A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取 D定活通 P10 定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。 9. 何先生的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月30日，3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元，则何先生4月10账单现实的循环利息为（ ）元。 A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9 利息＝消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息 =2000元*0.05%*25天（3月5日到3月30日）+（2000元-200元）*0.05%*11（3月31日到4月10日）=34.9 10. 接上题，何先生本次消费的免息期是（ ）天。 A 0 B 24 C 25 免息期是指贷款日（银行记账日）至到期还款日之间的时间,本题是3月5日到3月30日，25天 11. 作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划就遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的（www.TopS）来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者（www.TopS）来满足。 A活期存款；短期融资工具 B现金；短期融资工具C活期存款；货币基金D现金；短期投、融资工具 12. 通常来说，金融资产的流动性与收益率呈反方向变化，高流动性意味着收益率较低。由于（www.TopS）的存在，持有收益率（www.TopS）的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会。 A流动性；较低B流动性；较高C机会成本；较低D机会成本；较高 13. 活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币（www.TopS）元起存，欧元起存金为（www.TopS）。 A5；5欧元