16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案.doc

2014-16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案 2014年度公司经营目标与预算方案 一、经营目标 1、积极拓展并拥有稳定可观的客户群，发展目标客户300户以上，2014-16年发展有效贷款客户各100户。 2、资产质量保持较好水平，贷款损失率3%以下。 3、业务发展达到一定规模，累计发放贷款15亿元以上，贷款余额10亿元以上，实现经营利润与税收10000万元。 二、预算方案 公司财务预算与开支的编制基础与假设是：公司的实收资本3亿元，经营满一年增资至5亿元；公司2014年向金融机构融入的资金能如期投放，2014-16年银行借入资金各15000万元；本预算考虑目前的金融经营环境、市场需求、贷款资金价格及国家宏观经济调控不发生重大变化。公司收入预算：平均利率按年化收益18%估算。 营业收入测算表(单位：万元) 　 2014年度 2015年度 2016年度 资本金 30000 50000 50000 贷款投放（年日均） 　 61000 65000 贷款余额 29500 51000 52000 平均利率% 　18 18 18 营业收入 1567.7 14515 15375 投资收益 194.5 　 　 利息支出 　 　 　 财务费用 -52.6 　 0 总收入 1814.8 4515 5375 减：营业税金及附加 87.8 252.84 301 减：经营管理费用 465.3 754 785 减：呆帐损失准备金1% 195 15 125 营业外支出 10 10 10 利润总额 1056.7 3483.16 4154 减：所得税 274.4 870.79 1038.5 净利润小计 782.3 2612.37 3115.5 税前年资本收益率(%) 7.93 17.42 15.58 税后年资本收益率(%) 5.87 13.06 11.68 　 以开业计算年平均资本收益。年平均资本13334万元 　 4月到资、每月投放5000万元，2个月投放完毕。 公司支出预算费用测算表(单位：万元) 项目 2013年 2014年 增资10000 工资 232 402 422 一金五保 16 36 36 福利费、工会 4 13 14 折旧费 6 12 12 业务招待费 14 20 30 办公费 20 35 35 差旅费、汽车费用 16 30 30 租赁费 18 60 60 水电费 　 5 5 印花税 12 6 6 会务费 13 25 25 广告费 10 50 50 其他 5 20 20 待摊费摊销 　 30 30 开办费 99 　 　 员工培训费 　 10 10 　 　 　 　 合计 465 754 785 　 　 注1 注2 下面是赠送的合同范本，不需要的可以编辑删除！！！！！！ 　教育机构劳动合同范本 为大家整理提供，希望对大家有一定帮助。 　　一、_________ 培训学校聘请_________ 籍_________ (外文姓名)_________ (中文姓名)先生/女士/小姐为_________ 语教师，双方本着友好合作精神，自愿签订本合同并保证认真履行合同中约定的各项义务。 　　二、合同期自_________ 年_________ 月_________ 日起_________ 年_________ 月_________ 日止。 　　三、受聘方的工作任务(另附件1 ) 　　四、受聘方的薪金按小时计，全部以人民币支付。 　　五、社会保险和福利： 　　1.聘方向受聘方提供意外保险。(另附2 ) 　　2.每年聘方向受聘期满的教师提供一张_________ 至_________ 的来回机票(金额不超过人民币_________ 元整)或教师凭机票报销_________ 元人民币。 　　六、聘方的义务： 　　1.向受聘方介绍中国有关法律、法规和聘方有关工作制度以及有关外国专家的管理规定。 　　2.对受聘方提供必要的工作条件。 　　3.对受聘方的工作进行指导、检查和评估。 　　4.按时支付受聘方的报酬。 　　七、受聘方的义务： 　　1.遵守中国的法律、法规，不干预中国的内部事务。 　　2.遵守聘方的工作制度和有关外国专家的管理规定，接受聘方的工作安排、业务指导、检查和评估。未经聘方同意，不得兼任与聘方无关的其他劳务。 　　3.按期完成工作任务，保证工作质量。 　　4.遵守中国的宗教政策，不从事与专家身份不符的活动。 　　5.遵守中国人民的道德规范和风俗习惯。 　　八、合同的变更、解除和终止： 　　1.双方应信守合同，未经双方一致同意，任何一方不得擅自更改、解除和终止合同。 　　2.经当事人双方协商同意后，可以变更、解除和终止合同。在未达成一致意见前，仍应当