江西盘新股份有限公司——三方保兑仓融资方案-拉存款网.DOC

江西盘新股份有限公司——三方保兑仓融资方案 一、企业基本情况 江西盘新股份有限公司注册资本90亿元，年销售额超过360亿元，净利润17.9亿元，年产铁425.6万吨、钢515.7万吨、材381.6万吨。主要产品是各种线材以及各类特殊用途钢，年生产线材能力320万吨，是国内最大的线材生产基地，公司财务状况、资信状况良好，负债合理。江西盘新股份有限公司为特大型钢铁制造企业，为了争夺内蒙古市场，公司准备对经销商进行融资支持。公司董事会形成决议：授权总经理在季度末担保额金额不超3亿元前提下，根据公司市场情况，对13家经销商提供担保融资支持。江西盘新股份有限公司希望为经销商创造更好的融资环境，促进本公司产品的销售，以期获得更大市场份额。 包头物产金属材料有限公司是江西盘新股份有限公司在内蒙古地区最大的经销商，公司注册资本1500万元，总资产3.1亿元，年销售额近20亿元，公司是内蒙古地区金属材料流通行业的龙头企业，是盘新、邯钢、承钢、石钢等大型钢厂在内蒙地区的一级代理商。 二、银行授信方案 只考虑包头物产金属材料有限公司自身的情况，银行不可能提供授信。而江西盘新股份有限公司经营状况较好，属于银行争夺的优质大户，银行可以借助江西盘新股份有限公司担保对包头物产金属材料有限公司提供一定的授信。在了解到江西盘新股份有限公司可以提供保兑仓回购担保后，某银行为包头物产金属材料有限公司核定银行承兑汇票授信额度。 银行为包头物产金属材料有限公司核定银行承兑汇票额度，银行承兑汇票专项用于向江西盘新股份有限公司的钢铁订货采购。 银行准备提供6个月银行承兑汇票，为了提高包头物产金属材料有限公司使用银行承兑汇票额度的综合回报，银行要求包头物产金属材料有限公司必须在3个月内将银行承兑汇票项下的货物提取完毕。银行提供1000万元银行承兑汇票额度，希望获得2000万元的存款回报。 包头物产金属材料有限公司供应链融资方案 供应授信 资源描述 授信工具 银行承兑汇票 期限 1年 金额 1000万元 保证金比例 30％ 敞口 700万元 担保方式 回购担保 授信根据 1＋N供应链融资 核心企业 江西盘新股份有限公司 承贷企业 包头物产金属材料有限公司 银行收益 银行承兑汇票手续费：1000万元银票额度，一年可以签发2次，赚取1万元手续费。 贴现利息收入：平均贴现利率按照贷款利率约6％，一年2000万元票据，约可以获得60万元左右的贴现利息收入。 存款收益：15％比例保证金，在加上销售回款存款，在银行平均存款约在1500万元左右。 融资合理性分析 包头物产金属材料有限公司已经与江西盘新股份有限公司签订供货协议，供货金额约2000万元，相对于该公司前一年度的供货金额，增长20％左右，增长金额合理，融资需要符合商务规律。 风险描述 整个供应链融资方案的履约风险建立江西盘新股份有限公司，江西盘新股份有限公司实力较强，履约风险较小。 法律文本 《江西盘新股份有限公司、包头物产金属材料有限公司、银行保兑仓三方合作协议》已经法律部门审定。 前期条件 授信额度为人民币1000万元，品种为银行承兑汇票，保证金比例为30％，收款人限定为江西盘新股份有限公司，并由包头物产金属材料有限公司代理江西盘新股份有限公司在银行办理贴现。 ①签订《钢材采购合同》 ①签订《钢材采购合同》 包头物产江西盘新 包头物产 江西盘新 ③交存存款 ③交存存款 ②签发银票 ④ ④通知发货 银行 银行 业务路程： 1、包头物产金属材料有限公司与江西盘新股份有限公司签订《钢材采购合同》，约定采取银行承兑汇票捆绑保兑方式进行交易结算。 2、包头物产金属材料有限公司向银行递交授信申请，并联系江西盘新股份有限公司配合银行调查两家公司的财务资料，银行为江西盘新股份有限公司核定担保额度，为包头物产金属材料有限公司核定银行承兑汇票额度。银行为包头物产金属材料有限公司核定1000万元的授信额度，明确首次保证金比例30%。 江西盘新股份有限公司、包头物产金属材料有限公司、银行签订《江西盘新股份有限公司、包头物产金属材料有限公司、银行保兑仓三方合作协议》。根据单笔交易合同，包头物产金属材料有限公司签发以江西盘新股份有限公司为收款人的银行承兑汇票，银行办理承兑。 3、包头物产金属材料有限公司交存保证金，银行将保证金存为3个月定期存款，为客户获得一定理财收益。 4、银行向江西盘新股份有限公司发出《发货通知书》，通知向包头物产金属材料有限公司发放等额货物。 5、根据《三方合作协议》规定，在银行承兑汇票到期前，包头物产金属材料有限公司提货金额不足银行承兑汇票金额，江西盘新股份有限公司回购货物，将回购款汇入银行指定账户。 【点评】 江西盘新股份有限公司为什么会选择保兑仓？ 竞争的需要。内蒙古地有大型钢厂包钢、外省有