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PAGE PAGE 3 《金融法规》考试题及答案 一、 名词解释（每题５分，共２０分）１． 证券交易所 是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并 履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。 ２． 内幕信息 是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。 ３． 投资基金 是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。 ４． 信托 是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。二、 单项选择题（每题２分，共２０分）１． 下列不属于我国金融法渊源的是（D　）。Ａ、民法 Ｂ、国际条约 C、行政法规 D、基本法和专门法２． 中国人民银行可以（B ）。A、 向非金融机构提供贷款 B、 向商业银行提供贷款 C、 为单位提供担保 D、 直接认购、包销国债３． 商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（ C）。A、 税金 B、 存款利息 C、 个人储蓄存款本金和利息 D、 单位存款４． 下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A ）。A、 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、 票据权利包括付款请求和追索权 C、 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D、 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５． 支票的持票人应当在自出票日起（ A）日内提示付款。A、 10 B、 15 C、 20 D、 30６． 一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）。A、 二者没有先后顺序 B、 采取人保优先的原则 C、 采取物保优先的原则 D、 债权人的选择权７． 下列财产中可作为信托财产使用的是（ D）。A、 麻醉品 B、 放射物品 C、 国家级文物 D、 软件版权８． 我国的证券监督管理机构是（ A）。A、 中国证监会 B、 国家证券管理委员会 C、 财政部D、 中国人民银行９． 一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（A ）。A、 80 % B、 70 % C、 60 % D、 50 %１０． 经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ C ）提取未到期责任准备金。A、 自留保险费的50% B、 自留保险费的35% C、 有效的人寿保险单位的全部净值 D、 自留保险费的25%/PP 三、 多项选择题（在以下每题4个答案中，有两个以上正确答案。多选、少选均不得分。每题２分，共1０分））1．金融法律关系具有以下特点（ABC ）。A、 双重性 B、 有偿性 C、 广泛性 D、 行政性２． 借款合同的担保方式有（ABD）。A、 保证 B、 抵押 C、 扣押 D、 质押３． 下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD ）。A、 伪造票据 B、 变造票据 C、 故意使用伪造的票据 D、 故意使用变造的票据４． 下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB ）。A、 担保合同履行 B、 对债权人和债务人都具有约束作用 C、 证明合同有效 D、 具有预先给付的性质５． 下列证券中属于证券法调整范围的是（ AD）。A、 股票 B、 法定公益金 C、 金融债券 D、 公司债券四、 判断题（在你认为正确的题目后打√，错误的题目后打×，每题2分，共10分）１． 中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。 √ ２． 依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。 × ３． 票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍可享有优于前手的权利。 × ４． 信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。 √５． 封闭型投资基金份额不得转让。 ×五、 论述题（20分）１． 试述信托的特点和职能。（10分） （1） 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。（2） 信托的特点是：①信任②财产权是信托行为成立的前提；③受托人有双重义务；④受托人不承担信托合同内的损失风险。（3） 信托的职能：①财务管理职能