第五届现金及财资管理年会全球金融视野中国财资智慧招商银行.docx

唐志宏:招商银行 副行长 ── 现金管理与企业价值管理 　　女士们，先生们，大家上午好！ 　　刚才一个短片非常简要的回顾了近年来影响企业现金管理和财资管理的重大事件，和近年来现金及财资管理的简要发展国策。它拉开了我们第五届现金及财资管理年会的序幕。我很高兴能够和大家一起来参加第五届现金管理及财资年会，和大家讨论近年来尤其是去年以来我们现金及财资管理发展的热点、难点和大家非常关注的问题。我谨代表招商银行对大家的到来表示热烈的欢迎，对大家长期以来与招商银行的合作，对招商银行的支持表示衷心的感谢。 　　刚才的短片在告诫我们，我们正处于一个剧烈变革的时代，每一天、每一年、每一个时刻都可能在发生着影响着我们企业管理的重大事件。在这样剧烈变革的时代，它充满了挑战，也充满了机会，它也可以造就各领风骚的风云人物，也可以孕育各行各业的卓越企业。套用一句名言，企业不够卓越的原因是各不相同的，但是卓越的企业往往都是相似的，它至少在现金及财资管理体系方面是高效、是稳健的，它才能成为卓越伟大的企业。有句话说得好，每个时代都有自己的主旋律，那么当今什么是我们中国企业现金及财资管理领域的主旋律呢？我认为那就是企业经营全球化背景之下利润管理向价值管理的深刻变革。众所周知，企业的经营活动是一个长期的、复杂的财务管理与价值实现的过程，尤其是在跨区域的发展与扩张阶段。企业的资金分布和流向日趋复杂和分散，财资管理也变得异常的烦琐，而分散的财务处理机制和相对滞后的管理模式往往导致企业的财资管理效率低下。从2001年开始，在走出去战略和全球化的背景下，众多企业尤其是央企开始进行涵盖组织、人员、技术和系统的整体管理层面的变革，并提出了由利润管理向价值管理转型的新理念，以求加强我们的现金和财资管理，提高企业整体的核心竞争力。这些变革必将要求企业更深刻的思考如何通过优化资产负债规模与结构，提高企业自身的财务质量。如何通过构建内部资金运营的机制，实现外延性融资向内深性融资模式的转变，如何通过整合内部的相关资源，提升企业外围供应链的运行效率和质量。如何合规有效的促进企业财务管理由成本中心向利润中心的转变。总而言之，如何通过实现精细化的管理战略，实现更为高效、稳健可持续的发展。 　　值管理的核心就是持续获得自由的现金流，所以要加强价值管理，提升经济增加值，企业就必须强化现金及财资管理，必须打造一套更为高效的现金及财资管理的方法、流程，一套更为个性化、全信息化、全自动化的现金及财资管理的系统。可喜的是，已经和正在发生的金融产品及服务的创新，高度的契合了企业界的这种需求。中国人民银行近年来就在不断的加快现代化支付结算体系的建设，2009年底，上线了电子商业配套系统，2010年上线了第二套系统，这些系统的建设对于企业现金及财资管理的改进是极大的利好，提供了极为方便的前提条件。另一方面，这些系统也能够加快支付结算的速度，提升效率，为企业提供多样化的选择，能够打通各个银行间的壁垒，有利于企业跨银行间的操作。同时，商业银行也在不遗余力的进行现金管理方式的创新，新思维、新产品、新服务层出不穷。面对企业现金管理需求的全球化、产业链化、精细化、利润导向化的变化趋势，2010年招商银行正式启动了追加全球现金管理的服务，在原有聚焦境内现金管理的基础上，拓展为覆盖境内、境外及跨境服务的全球现金管理。我们希望依托领先的IT系统为客户提供全球的便捷银行、全球的帐户管理、全球的收付款、现金值等服务，为客户打通境内外的现金管理，为实现企业财富管理全球化发展的需求，作为国内首家推出同时也是唯一自主研发的跨银行现金管理平台的商业银行，我们也在持续的升级完善招商银行的跨银行现金管理服务，并即将研发和推出全新的跨银行现金管理平台的升级，更好的支持大中型企业集团实施全球化、专业化的财资管理。让我们倍感欣慰的是招商银行积极倡导了全球化的现金管理服务理念，也高度的契合了绿色金融服务，低碳财资管理的时代要求，这也有助于我们共同建设一个更具可持续性发展的未来。基于招商银行卓越的服务、表现和质量，与2010年7月发布了2010年度全球最佳现金管理银行评选榜的榜单中，第五次将招商银行评为了中国本土最佳现金管理银行。今年的9月份和10月份，我们又接连收获了2010年中国现金管理行业高峰论坛、经济观察报和首席财务观察制现金管理创新之星，最佳现金管理银行，最佳技术创新现金管理奖等荣誉。据我所知，在座的各位嘉宾所代表的企业，也都已相继开始了加强优化现金及财资管理工作，并都陆续进入了由利润管理向价值管理过渡的这样一个发展阶段。在通往未来的道路上，在现金及财资管理这个方兴未艾的转型时间，一定存在着更加完善的解决方案，更为广阔的创新空间，我坚信，招商银行将继续秉承我们服务理念，持续为我们的客户提供与时俱进的优质的现金管理服务，与大家和衷共济、协