关于开展邮政金融不规范经营专项整治活动的实施方案.doc

PAGE 13 关于开展邮政金融不规范经营 专项整治活动的实施方案 为了切实贯彻集团公司专项整治工作领导小组的安排和部署，深入开展***邮政金融不规范经营专项整治活动，规划和指导全省邮政金融系统不规范经营整治工作，保证该项工作的稳定、有序、及时推进。经研究决定，特制定本实施方案。 一、指导思想 以温家宝总理的批示“银行经营不规范的问题，各地反映强烈，要采取切实措施加以解决”为核心，以集团公司提出的“规范贷款行为、科学合理收费”为纲领，紧密围绕《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）和《关于做好保险消费者权益保护工作的通知》（保监发〔2012〕9号）等相关文件的要求，从严、从快的解决***邮政金融的不规范经营问题，进一步巩固邮政金融体制改革成果，提高邮政金融的服务水平，维护客户群体，更好地树立中国邮政的社会形象，进一步推动邮政金融业务健康、可持续发展。 二、活动主要内容 （一）组织领导 按照集团公司和总行的要求，***邮政金融系统成立了专项整治工作领导小组。 组 长： 副组长： 领导小组成员单位为***省邮政公司市场经营部、企业发展与科技部、服务质量监督检查部，***省邮政代理业务局，***省邮政电子商务局，邮储银行***省分行个人业务部、信贷业务部、公司业务部、代理托管部、国际业务部、绿卡业务部、渠道管理部、审计部、计划财务部、会计结算部以及中邮人寿保险公司***公司等相关部门。全面负责专项整治活动的组织协调和监督指导工作。办公室设在邮储银行***分行计划财务部，邮政企业方面由省邮政代理业务局牵头。 （二）活动形式 本次专项整治活动采取自查、上级机构抽查和交叉检查相结合的方式。各级机构先行自查，上级机构派出检查组或组织各市州交叉进行现场或非现场抽查。 （三）时间安排 此次专项整治活动自2012年2月下旬至4月30日，共分四个阶段进行： 1.动员部署阶段：截至2012年2月29日 召开全省的专项整治活动动员会议，进一步宣传贯彻集团公司关于开展专项整治活动的精神和内容，安排部署全省的专项整治活动，制定并下发活动实施方案。各市州必须深入学习和领会集团公司关于开展专项整治活动的通知精神，将相关活动内容通知到每个部门，每个从业人员，不留死角。并根据省领导小组的下发实施方案，统筹安排本市州的专项整治工作。 2.自查自纠阶段：2012年3月1日至3月31日 （1）省专项整治工作领导小组将按照集团公司要求，全面清理归总本省涉及邮政金融各项收费，及时上报总行。 （2）省邮政公司、邮储银行省***分行和中邮人寿***分公司要按照业务条线制定各自的专项检查方案，组织系统内清理检查，形成条线检查报告，3月20日前报领导小组办公室。 （3）及时传达总部关于开展专项整治活动的指示和要求，及时汇总本省的开展情况上报总行，做到上情下传、下情上达。 （4）省邮政公司、邮储银行省分行、中邮人寿***分公司分别汇总填写“专项整治活动自查情况统计表——邮政企业”（附件1）、“专项整治活动自查情况统计表——邮储银行”（附件2）、“专项整治活动自查情况统计表——中邮人寿保险公司”（附件3），并分别加盖单位公章，于2012年3月20日交由邮储银行省分行汇总。 （5）各市州必须按照集团公司统一部署，结合省领导小组下发实施方案，制定本市州的自查自纠方案，方案必须以县为单位，开展全层级、全流程、全品种的地毯式、无死角的自查清理工作，并落实到每个营业网点、每个从业人员，确保自查工作的全覆盖，取得实效。3月20日前由各市州分行自查，省上将组织联合检查组将对部分市州进行抽查。 要从年度经营计划和绩效考核办法的制定入手，整治不切实际的快增长、高指标问题，纠正不合理经营导向，从源头上杜绝各级机构、网点及员工的不规范经营行为的发生；要全面梳理业务流程和相关内部管理制度，认真学习国家有关部门、监管部门和总部有关服务价格的要求和标准，查找辖内机构在具体执行时，是否存在自定价目和层层加价的现象。对员工进行的商业道德和社会责任教育，加强员工行为的治理力度。 各级机构根据实际，可采取档案调阅、系统数据分析、人员座谈、客户走访、发放调查问卷等方式开展本次活动。 （6）自查与整改并重，各市州必须督促所辖机构做好自查工作，对自查发现的问题及时进行整改，不能立即整改的要制定可行的整改计划，做到边查边改，边改边查。 （7）各市州在自查自纠阶段，每周五要向省专项整治活动办公室上报自查自纠动态，动态包括自查自纠工作的开展情况，自查的问题，整改情况以及需要请示和汇报的问题。 （8）自查工作结束后，各级机构要填报自查情况相关统计报表，要认真总结有关情况，撰写自查报告。各级机构按条线逐级汇总上报统计报表和自查报告，即县区市邮政逐级上报汇总至省公司，县区市分支行逐级上