经纪业务制度学习要点.pptVIP

温馨提示： 本学习要点已将2010年经纪业务相关制度中修订条目及要点条目列示。其中标注“ ”符号的条目为修订条目或重点条目，请学习时重点关注。 相关制度的系统学习仍以制度原文内容为主。 2010年修订经纪业务相关制度 学习要点 渤海证券经纪业务客户回访制度 渤海证券经纪业务客户适当性管理工作制度 渤海证券经纪业务客户投诉与纠纷处理制度 2010年修订经纪业务相关制度 学习要点 目 录 渤海证券经纪业务客户回访制度 学习要点 返回 一、“第二条 本制度的客户回访分为定期回访、专项回访、日常服务回访等形式。” 注释：本条介绍回访的类型。 二、“第四条 客户回访工作分为公司总部、营业部两个层级。总部层级的客户回访工作管理原则上由营销中心客户服务部统一负责，其中营业部经纪人客户专项回访的指导、监督工作由营销中心经纪人部负责；营业部客户回访工作由营业部中台部门负责。” 注释：本条介绍回访工作的组织管理与分工。 三、“第五条 总部职责…、第六条 营业部职责” 注释：本条介绍总部与营业部客户回访工作的职责。 四、“第七条 总部负责的客户回访范围…、第八条 营业部负责的客户回访范围” 注释：本条介绍总部与营业部客户回访工作的客户回访范围，重点为存量客户定期回访工作的客户回访范围为不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。 渤海证券经纪业务客户回访制度 学习要点 返回 ！五、“第九条 总部负责的客户回访内容” 注释：本条介绍总部负责的各类客户回访的回访内容。 ！六、“第十条 营业部负责的客户回访内容” 注释：本条介绍营业部负责的各类客户回访的回访内容。 ！七、“第十一条 客户回访工作主要采取电话回访的方式，并结合上门拜访、信函、电子邮件、短信、互联网和集中座谈等方式进行。” 注释：本条介绍客户回访工作的几种主要形式。 ！八、“第十五条 负责客户回访工作的部门要安排专人进行此项工作，客户回访应当留痕，相关资料应由负责回访部门妥善保存，时间不少于3年。” 注释：本条介绍客户回访的留痕、相关资料的保存要求。 ！九、“第十六条 客户回访时间要求” 注释：本条重点为新开客户一月内要完成回访工作。 ！十、“第十七条 客户回访话术要求” 注释：本条重点为客户回访工作中应执行公司制定的统一回访话术。 渤海证券经纪业务客户回访制度 学习要点 返回 渤海证券经纪业务客户适当性管理工作制度 学习要点 返回 ！一、制度第一章适当性管理的定义和工作内容 1、“第二条 本制度所指经纪业务客户适当性管理，是根据公司各业务部门向经纪业务客户提供的投资产品或服务产品的产品特征和风险特性，区别客户的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的客户审慎参与，并建立与之相适应的工作流程与监督考核制度安排。” 注释：本条内容主要是介绍适当性管理的定义。 2、“第三条 经纪业务客户适当性管理工作主要内容包括：客户分类管理、产品与服务风险特征的确定、向客户提供产品及服务流程、适当性管理工作的监督与考核等内容。” 注释：本条内容主要是介绍适当性管理的内容。 渤海证券经纪业务客户适当性管理工作制度 学习要点 返回 ！二、客户分类管理相关要求 1、“第六条 经纪业务客户分类主要以客户的风险承受能力、交易能力、交易周期偏好、交易偏好等为客户分类基本维度，营业部据此开展客户分类管理工作并按照营销中心统一安排具体实施。” 注释：本条内容主要介绍客户分类的几个维度。 2、“第七条 客户分类管理范围” 注释：本条内容主要介绍针对客户风险承受能力评估的客户范围，时间要求，如：新客户、存量客户、参与新业务的客户、时效性两年、两年后要重新评估等。 3、“第八条 客户分类的确定” 注释：本条内容主要介绍客户分类维度的确定方式，重点是对客户风险承受能力类型的确定方式、类别。 4、“第九条 营业部应指定专人负责将客户分类结果以书面或电子方式记载、留存，并根据后续评估结果及时更新客户类别。” 注释：本条内容主要介绍客户分类结果的存档方式。 渤海证券经纪业务客户适当性管理工作制度 学习要点 返回 ！三、产品与服务风险特征的确定 1、“第十条 向经纪业务客户提供的服务或产品包括主板（含中小板）股票及封闭式基金、权证、创业板股票、代销的开放式基金及理财产品、公司的资产管理产品、融资融券业务、期货IB业务以及其它产品或服务。” 注释：本条内容主要介绍向客户提供的那些服务与产品 2、“第十一条 公司各业务部门开展产品或服务营销工作必须明确相关产品或服务的风险特征，应按照有关规定对产品及服务进行风险评估并撰写风险评估报告，描述其风险特征，确定其适用客户类别。服务和产品的风险特征应对应客户风