互联网金融个体网络借贷金存管系统规范.pdfVIP

ICS 03.060 A 11 中国互联网金融协会标准 T/NIFA X—XXXX 互联网金融 个体网络借贷 资金存管业务规范 Internet finance — P2P lending — Specification of lending fund depository business （征求意见稿） 在提交反馈意见时，请将您知道的相关专利连同支持性文件一并附上 XXXX-XX-XX 发布 XXXX-XX-XX 实施 中国互联网金融协会 发 布 T/NIFA X—XXXX 目 次 前言 II 引言 III 1 范围 1 2 规范性引用文件 1 3 术语与定义 1 4 资金存管基本原则 3 5 资金存管业务规范 4 附录A （规范性附录）标的限额管理举例 10 参考文献 11 I T/NIFA X—XXXX 前 言 本标准按照GB/T 1.1—2009 《标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写》和GB/T 20004.1—2016 《团体标准化第1部分：良好行为指南》给出的规则起草。 本标准由中国互联网金融协会提出。 本标准由中国互联网金融协会归口。 本标准起草单位： 本标准主要起草人： II T/NIFA X—XXXX 引 言 2017年2月，中国银监会办公厅发布 《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称《指引》)，各相关 机构在执行该《指引》过程中遇到不同程度的难处，且当前市场模式种类繁多，社会各界迫切呼吁出台 网络借贷资金存管业务相关规范。为有效落实《指引》内容，推动网贷资金存管业务的有序发展，有效 规范行业合法合规经营，特编制本规范。 III T/NIFA X—XXXX 互联网金融 个体网络借贷 资金存管业务规范 1 范围 本规范适用于网络借贷资金存管业务，即商业银行作为存管人接受委托人的委托，按照法律法规规 定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户、资金保管、资金清算、账务核对、提供 信息报告等职责的业务。 本规范提出了个体网络借贷资金存管的基本原则，规定了存管人、业务管理、业务运行和风险监测 的要求。 2 规范性引用文件 本规范参照文件包括但不限于以下文件。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。 凡是不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本 （包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 22239—2008 信息安全技术 信息系统安全等级保护基本要求 T/NIFA 1—2016 互联网金融信息披露 个体网络借贷 银发 〔2015〕221号 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》 银监会令 〔2016〕1号 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》 银监办发〔20