XX银行绿色信实施情况自评价报告.docVIP

PAGE PAGE 8 XX农村商业银行 绿色信贷实施情况自评价报告 （模板） 董事长：XXX 【总体概述】近年来我行逐步加大对绿色信贷的重视。重点关注三农以及高新技术企业，积极推行“阳光信贷”、“科技贷”业务的发展；严控对“两高一剩”企业信贷投入，对于“两高一剩”行业坚决实行退出机制，逐步强化对节能环保企业信贷支持；自身方面推广绿色办公，提高精细化管理，为国家绿色信贷事业做出应有的贡献。 【图表体现】2014年度我行绿色信贷关键评价指标自评价结果，其中基本符合5项，较不符合13项，不适用1项。用图表形式体现如下： 图1 绿色信贷关键评价指标自评价结果 一、绿色信贷开展情况 我行目前绿色信贷仍处于发展阶段，20XX年我行在XX届XX次董事会审议通过了《XX银行绿色信贷战略规划》，由于尚处于摸索阶段，我行在业务规划、组织架构、制度建设以及流程改造方面进展较慢，目前我行在绿色信贷方面重点支持“三农”以及高新技术企业，并开发、推广了“惠民宝”、“家庭农场贷款”“科技贷”等信贷产品。2014年我行涉农贷款余额XX亿元，高新技术企业贷款XX亿元，其中“科技贷”XX万元，发放节能减排贷款XX万元。我行积极发展电子银行业务，制定相应的计划和措施，2014年个人网银有效户XX户，企业网银有效户XX户，手机银行有效户共计XX户，电子银行渠道柜面业务替代率为XX%。 二、环境社会风险防范与管理 目前我行在绿色信贷实施方面的制度、政策、流程、架构仍不完善，尚未建立识别、计量、监测、管理环境和社会风险的相关工具和流程。 但根据监管部门提供的涉及环境保护、安全生产等重大违法违规企业名单，定期筛选，目前未发现名单内企业在我行贷款。环保信用评价结果为黄色的企业贷款余额XX万元，我行已督促企业进行整改，其中X户企业已整改完毕，环保信用评价已修复为绿色。 三、银行自身环境和社会表现 我行不断加强绿色信贷理念教育，鼓励员工参加环境和社会公益活动；制定相应政策和管理办法，规范经营行为；积极推行绿色办公，对水、电、纸张等核定费用，充分利用视频会议和电子化办公系统，减少不必要开支；制定员工招聘简章，实行“公开、公平、公正”的 员工招聘制度。 四、绿色信贷对外披露及接受社会监督情况 目前我行未充分披露绿色信贷发展情况，绿色信贷政策与实践等未进行披露。但我行目前没有涉及重大环境与社会风险影响的授信，对涉及重大环境与社会风险的项目，我行要求其必须取得环保报告，并进行项目可行性分析。 我行接受市场及利益相关方监督的方式主要为在各基层网点醒目位置设置业务监督电话，接受广大客户监督。 五、绿色信贷自评价结果简表 表1 绿色信贷关键评价指标达标情况简表 评价结果 关键指标 符合 基本符合 较不符合 不适用 组织管理 董事会职责 √ 高级管理层职责 √ 归口管理 √ 政策制度及能力建设 制定政策 √ 分类管理 √ 绿色创新 √ 自身表现 √ 能力建设 √ 流程管理 尽职调查 √ 合规审查 √ 授信审批 √ 合同管理 √ 资金拨付管理 √ 贷后管理 √ 境外项目管理 √ 内控管理与信息披露 内控检查 　 　 　 √ 　 考核评价 　 　 　 √ 　 信息披露 　 　 　 √ 　 监督检查 自我评估 　 　 　 √ 　 六、总结与展望 2014年度我行主要在绿色信贷创新方面取得了一定成绩，对“三农”以及高新技术企业等加大了支持力度，严格控制“两高一剩”行业贷款余额，但在绿色信贷相关制度、组织架构、流程管理、信息披露等方面仍重视不够，进展缓慢。2015年度我行将此基础上进一步加快绿色信贷实施进度，推动绿色信贷业务的发展。 附件一 绿色信贷定性指标评价具体情况说明 附件二 绿色信贷实践案例 附件三 环境、安全等重大风险企业信贷情况说明 附件四 其他重要活动说明（可选） 附件五 指标填报人员名单和联系方式 附件一 绿色信贷定性指标评价 具体情况说明 总评审人：XX 本机构于2015年6月6日--6月20日，对本机构2014年的绿色信贷业务实施情况进行了自我评价。自评价工作由XX副行长总负责，XX副行长担任总评审人，公司业务部、信贷管理部、风险管理部、合规管理部、稽核部、电子银行部等部门的相关业务人员参加了评价工作。 评价结果 关键指标 模块评审部门 评审部门负责人 模块评价结果 组织管理 董秘、公司业务部 XX 政策制度及能力建设 公司业务部、信贷管理部、办公室、人力资源部 XX 流程管理 公司业务部、信贷管理部、风险管理部、合规管理部、 XX 内控管理与信息披露 稽核部、公司业务部、办公室 XX 监督检查 公司业务部 XX 说明： 1、若模块涉及多个部门，请将所涉及部门