设立股份制商业银行条件.docVIP

PAGE PAGE 4 设立商业银行条件 1、设立商业银行，应当经银监会审查批准。 2、5 人以上发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。 3、可以采取发起设立的方式，即发起人认购商业银行应发行的全部股份，也可 以采取募集设立的方式，即发起人认购应发行股票的一部分，其余部分向社 会公开募集。募集方式设立的商业银行，发起人认购的股份不得少于总股本 的 35%。向社会公开募集股份，必须报请国务院证券管理部门批准。 4、设立商业银行，应当具备下列条件 a、有符合商业银行法和公司法的章程 章程应载明下列事项 （一）公司名称和住所； （二）公司经营范围； （三）公司设立方式； （四）公司股份总数、每股金额和注册资本； （五）发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间； （六）董事会的组成、职权和议事规则； （七）公司法定代表人； （八）监事会的组成、职权和议事规则； （九）公司利润分配办法； （十）公司的解散事由与清算办法； （十一）公司的通知和公告办法； （十二）股东大会会议认为需要规定的其他事项。 b、有符合商业银行法规定的注册资本最低限额 全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币 城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币 农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币 注册资本应当是实缴资本 c、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员 担任商业银行董事、高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任 职资格审核。 高级管理人员任职资格如下： （一）具有完全民事行为能力的自然人； （二）遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行； （三）具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力； （四）具有良好的经济、金融从业记录； （五）熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识； （六）能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构 的工作； （七）银监会规定的其他条件。 董事任职资格除了应符合高级管理人员任职资格之外，还应有如下条件： （一）具有 5 年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职 责的工作经历； （二）能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理 和风险状况； （三）了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责。 申请中资商业银行独立董事任职资格，拟任人还应是法律、经济、金融、 财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》 的规定。 d、有健全的组织机构和管理制度 健全的组织机构应包括决策机构、执行机构和监督机构，即股东会、董事 会和监事会 ①股东大会。 每年召开一次年会。决议必须经出席会议的股东所持表决权的半数以上通 过。修改章程、对商业银行的合并、分立或解散作出决议，必须经出席股 东所持表决权的 2/3 以上通过。 ②董事会。 每年至少召开 2 次会议。董事会会议应由 1/2 以上的董事出席方可举行。 决议必须经全体董事过半数通过。成员 5-9 人。设董事长 1 人，为股份商 业银行法定代表人；可设副董事长 1-2 人。任期由章程规定，但每届任期 不得超过 3 年；任期届满，连选可连任。 ③监事会。 由股东代表和适当比例的本行职工代表组成，比例由章程规定。任期每届 为 3 年，届满，连选可连任。董事、经理级财务负责人不得兼任监事。监 事列席董事会会议。 ④经理。 股份商业银行设经理 （行长） 由董事会聘任或解聘。 ， 经理列席董事会会议。 e、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 安全防范措施主要包括配备保安人员和防盗、报警、消防等设备 与业务有关的其他设施，一般应包括金库、通讯设备、电脑、运钞车、点 钞机、验钞机、保险箱等 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设备，应符合人行、公安部 门、消防部门的有关规定 f、应当符合其他审慎性条件 至少应包括： （一）具有良好的公司治理结构； （二）具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险； （三）地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营； （四）发起人股东中应当包括合格的战略投资者； （五）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才； （六）具备有效的资本约束与资本补充机制； （七）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。 5、其他注意事项 a、商业银行法第十二条：设立商业银行的条件，最后一点规定， “设立商业 银行，还应当符合其他审慎性条件。 ”此即意味着，即使申请设立的商业银 行完全符合前述条件，银监会也可以基于经济发展和银行业竞争状况的考 虑而驳回其申请；也可能因适用对等互惠原则，而驳回设立外资商业银行、 中外合资商业银行、外国商