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西安培华学院商学院经济系 国际经济与贸易专业实践报告 关于在招商证券开展客户服务业务岗位的毕业实践报告 姓 名: 王萌 学 号: 8Z091349 指导教师: 权国强 日 期: 2012年5月8日 目 录 （空一行） 一、时间目的……………………………………………………………1 二、实践时间……………………………………………………………2 三、实践地点……………………………………………………………3 四、实践单位及岗位介绍………………………………………………4 五、实践内容及过程……………………………………………………5 六、实践总结及体会……………………………………………………6 注：①利用word自动生成目录，目录中的字体均为四号宋体；②目录按三级标题编写，要求标题层次清晰；同时，目录中的标题应与正文中的标题一致。 关于在招商证券开展客户服务业务的毕业实践报告 一、实践目的 （一）通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后工作和学习奠定初步的知识。 （二）通过本次实习，使我能够亲身感受到由一个学生转变为一个职业人士的过程。 （三）通过本次实习对我完成毕业实习论文起到很大的借鉴作用。 二、实践时间 实习时间：2012年1月1日—2012年4月5日 三、实践地点 实习地点：陕西省咸阳市渭城区人民东路50号银都国际16楼 四、实践单位及岗位介绍 招商证券股份有限公司（以下简称招商证券）是百年招商局旗下金融企业，是拥有证券与基金代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询、股指期货、融资融券、直接投资、自营证券投资、基金评价等证券投、融资全面业务的综合类券商。经过近二十年创业发展，公司综合实力进入国内证券行业前列。2009年11月，招商证券成功IPO并在上海证券交易所上市，代码600999。2009年底，成为总市值超过千亿元人民币的上市券商。截止目前，招商证券成为中证100、上证180、沪深300、新华富时中国A50等多个指数的成分股。　　招商证券秉承“百年招商精神”，恪守“励新图强、敦行致远”的核心价值观，以客户为中心、以人才为根本，凭借不断创新的金融服务，在市场上树立了稳健、专业、务实、创新的良好形象。为满足业务发展需要，经中国证券监督管理委员会批准，我公司将在咸阳市设立证券营业部，现诚邀有志之士加盟，共创美好未来！ 客户经理的主要职责是： 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下，向客户销售产品； 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资需求，为客户制定适合的理财计划； 营业部安排的其他工作。 五、实践内容和过程 我从事的是客户经理岗位，主要是跟班学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 1、从事客户开发和服务 首先，每天早晨8：30之前到公司，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场必威体育精装版信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。 其次，开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程： 　1、个人开户需提供身份证原件及复印件，证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件； 2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》； 3、证券营业部为投资者开设资金账户 ； 4、办理开通证券营业部银证转账； 机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。 2、从事证券投资理财产品和业务的推广 在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进