银行支行自查报告.doc

精品学习资料范文 银行支行自查报告 篇一：XX支行网上银行业务自查报告 XX支行网上银行业务自查报告 为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《XX银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知》，我支行于2010年4月26日至28日组织专人对我支行2009年至2010年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下： 一、个人网银业务 自2009年开办网银至2010年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用 户，个人网银帐户加挂解挂 户，个人网银密码重置 户，个人网银销户 户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。 二、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。 自2009年开办网银至2010年4月，我支行共办理企业网银签约户，企业网银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种： 1、签章不全，共户，已整改 户，仍有 户尚待整改。 2、无法人签字共户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的户，仍有户尚待整改，客户经理仍在联系中。 3、资料填写不完整，共户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共 户已正在由经办人员联系客户补填。 三、日常维护和资料保管 检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。 自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于2010年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。 经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。 篇二：XX支行自查报告 XX支行机构业务自查报告 为了认真贯彻落实《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》文件精神，为进一步做好我行机构业务合规工作，我支行按照省行机构业务部要求，组织员工强化学习了中国银行业协会印发的公约、规范、标准，加强对机构业务规章制度的学习，积极做好自查工作，现将自查结果报告如下： 一、我支行机构户主要包括财政和社保专户，国税局财政零余额专户，地税局和质量技术监督局财政授权支付专户等，机构户数量较少，业务较单一。 二、我支行已组织全体员工认真学习了《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》、《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》（银协发201216号），保证机构业务行规行约在我支行的有效实施。 三、我支行在工作中严格遵守“七不准”“四公开”等监管要求，不存在附加不合理贷款条件问题，不存在不合理收费问题，实际收费与公示价格一致，支行对政府指导价的服务收费符合国家规定。 四、我支行对客户提出通过客服或分行直接反映的问题均在第一时间相应，不存在拒绝推诿，隐瞒延迟问题，做到件件有回音，事事 有答复。 五、我支行各级管理人员，客户经理和一线员工均已熟练掌握2012版价目表，工作中严格执行新的收费管理办法。严格执行明码标价制度，不存在欺瞒、误导和强迫手段销售产品问题，对于需要签署服务章程，协议等合同文件的银行服务项目都以通俗易懂和清晰醒目的方式向客户明示，充分保证客户的知情权。 篇三：银行支行反洗钱工作自查报告 根据银发（2