银行银行卡自查报告.doc

精品学习资料范文 银行银行卡自查报告 篇一：关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 根据《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益 保护专项检查的通知》，我单位积极认真的从内控制度建设、发卡业 务规范、使用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自 查。现将自查情况汇报如下： 一、 内控制度建设方面 我单位建立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领 域的各个方面进行管理和监督。在银行卡业务操作的过程中，严格遵 循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。同时，不定期由该部门 组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的认识。 二、 发卡业务规范情况 在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的 真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的使用方法，以显著的方式 说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户 有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。利用联网核查公 民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。对于个人代理办卡 的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为 是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核 代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持有效身份 证才可以激活银行卡的制度。 三、 使用管理情况 客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行必威体育官网网址制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，立即采取补救措施。其次，在未得到客户书面申请下，员工不可为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。 四、 风险管理请况 在风险管理这方面。我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。 五、 收单业务规范情况 收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。对特约商户实行实名制管理，严格审核特约商户的证件，确保真实有效。另一方面，严格执行实体特约商户收单业务本地化管理制度，切实的承担了本地商户拓展与审核、日常管理、风险核查、商户巡检、档案管理、外包业务等管理责任。 六、 救济保护情况 我行建立完善的救济保护机制，能够及时的对客户投诉纠纷办理回复，办理期限内不能办理完毕的，主动向客户解释，明确告知处 理期限和办理情况。另一方面积极地开展了金融消费权益保护教育宣传活动，普及银行卡基本常识和安全用卡知识，有效的减少伪卡欺诈及盗刷等案件的发生。 篇二：银行卡风险排查自查报告 银行卡风险排查自查报告 近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发201114号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。 三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银 行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了