大宗商品贸易及风险.pptxVIP

大宗商品贸易模式及风险识别大宗商品简介大宗商品一般指可进入流通环节、但非零售环节，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品，主要包括大宗原材料（如钢铁、有色金属、矿石、化工等）、大宗能源（原油、煤炭）、大宗农产品（大豆、小麦）等。大宗商品往往具有交易量巨大、价格波动明显、全球流通等特点，其贸易的发展趋势也由之前简单的物资流通向贸易融资等多种方向演变，从而衍生出复杂的交易环节、种类繁多的交易工具，致使贸易业务具有较为隐蔽的风险表现形式。主营贸易模式自营模式：一般是指贸易商从上游供应商采购货品后自拓下游客户渠道进行销售，贸易商利用信息的不对称及时间和空间差异赚取进销差价。代理采购模式，贸易商与客户签订代理合同后，收取15%~20%的保证金，之后向上游供应商采购货物，下游客户根据自身需求在规定时间内向贸易商支付余款提货。买卖合同法律关系基本义务作为买方，其基本义务包括：（1）支付价款，包括为支付价款所应进行的准备（比如在合同约定的期限内开立以卖方为受益人的信用证）；（2）接收（并非“接受”）货物，即卖方将货物备妥并置于合同约定的交货地点时，买方应及时接收货物。作为卖方，其基本义务包括：（1）交付货物；（2）保证交付货物的质量符合合同约定的义务，卖方对货物享有合法的处分权，货物未侵犯第三方的知识产权等。买卖合同审核主要关注的点货物信息及价款货物属性，质量标准，单价，总价，是否含税价交（提）货地点及货物风险转移卖方在约定的交（提）货地点将货物交付买方时起，货物毁损、灭失风险从卖方转移给买方承担。b. 配送or代办运输至买方指定地点 区别：配送方式下，卖方运输风险自担，货物运交收货人后转移货物风险； 代办运输方式下，货交承运人即为交货，买方自担风险和费用，运费自理。注：须明确约定送达地点（包括买方指定仓库or工厂名称、详细地址、收货人联系方式等），如签约时尚无法明确or各批次货物送达地不一致的，应约定以买方出具的送货通知为准，据此办理货物运输手续。c. 进出口合同项下常用贸易术语包括FOB、CIF、CFR。须注意的是，CIF、CFR贸易术语项下虽然卖方负责办理装运港至目的港的运输，但交（提）货地点是装运港船上。并且风险转移的时点根据合同约定适用新旧《国际贸易术语解释通则》的不同而有所区分。签章买卖合同审核主要关注的点货物验收及异议期限a. 买卖合同应对货物检验期间作出明确约定。检验期间的意义在于：买方应在检验期间内对货物进行检验，并将货物数量或质量不符合约定的情形通知卖方。若怠于通知，则视为货物数量或质量符合约定。b. 若属上家、下家均锁定业务，应注意我司与上家合同约定的检验期间，应涵盖我司与下家合同约定的检验期间，以免下家验收货物并向我司提出异议时，我司因超过检验期间而无法向上家进行索赔。c. 一些合同双方约定装运港（地）作为交（提）货地点，并约定卖方代办运输至目的港（地）。此时，我司作为买方，应注意约定的检验期间应足够长，以涵盖路途运输时间及到港入库验收时间。买卖合同审核主要关注的点结算条款 条款表述应让不知道具体业务的第三方能看懂，并且能根据合同基础信息将价款算出。违约责任法律适用及管辖送达条款装卸时间与滞期费若涉及租船运输，买卖合同建议明确装卸速率、装卸时间起算以及滞期费标准等。委托业务模式委托业务法律风险代购/代销货物权属与风险承担 我司垫付货款后，相应代购/代销货物所有权属于我司，但自供货商将货物交付我司时起至我司将货物交付委托方时止，期间的货物价值贬损风险仍由委托方承担。上游供货商/下游客户资信与货物质量风险承担 上游供货商或下游客户一般由委托方选定，因此其资信风险应由委托方承担。委托方亦应对代购/代销货物质量负责，并无条件按供货商向我司交付货物的现状接受代理采购货物。抗市场风险机制 由于委托方资金周转困难，承受市场价格波动的能力与偿债的能力均较差，为此合同中除要求委托方支付一定比例（10%-30%）的保证金外，另应明确在市场价格出现波动时委托方应追加保证金。 委托业务法律风险纠纷处理自主权 与第三人（如上游供货商）发生纠纷时，因我司已垫付资金，在委托方付清相应款项前，我司须掌握纠纷处理的自主权，以最大限度维护我司的权益。为此，须考虑通过合同约定，作出与法律规定的委托人介入权等不同的权利安排。同时诉第三人与委托方 若我司按委托方要求向上游供货商付款后，上游供货商无法交货，此时我司冀望同时向委托方、上游供货商追索，以尽可能弥补我司所受损失。但司法实践中，有法官担心两边诉讼、两边受偿。为此，我们须通过合同的特殊安排，以实现一案中同时诉委托方与上游供货商的可能。如：对于供货商在其与我司达成之购货合同项下应对我司履行的各项义务，甲方提供连带责任担保。大宗商品贸易环节中主要风险点、风险防控措施大宗商品贸易环节中