投资保险产品培训.pdf

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2018-10-28 发布于浙江
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投资保险产品培训

投資型保險商品第一章投資型保險概論第一節導論第二節投資型保險商品之種類第三節如何運用投資型保險第四節投資型保險商品之稅法規定第一節導論發展現況 •1956年荷蘭 •1961年英國、加拿大 •1970年德國法國義大利 •1976年美國 •1986年日本 •1992年新加坡 •1999年中國大陸第一節導論投資型保險之特點比較比較險傳統分紅變額萬能傳統壽險變額壽險萬能壽險種壽險壽險繳費固定固定固定不固定不固定最低保證最低保證保單利率固定固定不固定利率利率? 最低價值現金價值固定固定不固定不固定 +投資第一節導論傳統分紅變額萬能比較險種傳統壽險變額壽險萬能壽險壽險壽險無保證紅具最低保實際投資實際投資投資收益固定利障? 收益收益部份提領否否否可可保障缺彈性缺彈性同上彈性彈性風險厭惡風險偏好最低保證最低保證客戶偏好紅利分配者者報酬報酬? 第一節導論產品設計及運作 •分離帳戶與普通帳戶之比較適用商品特色分離帳戶變額年金、 •保戶可自由選擇投資工具並直接分變額壽險、享投資績效。變額萬能壽險 •不受保險公司一般債權人的追索。普通帳戶傳統年金、 •由保險人統一操作。傳統壽險、 •曝露在保險公司債權人的求償權之指數型年金、下。萬能壽險第一節導論產品設計及運作 • 投資型保險單位之計算