企业法律风险要“事前预警” - 风控在线.pdf

企业法律风险要“事前预警” 随着信息时代与全球化经济模式的兴起，使我们的企业置身于瞬息万 变、日趋激烈的市场竞争中。竞争与风险是并存的，市场竞争越激烈， 企业所面临的风险就越复杂。综观与企业共存的各种风险，其最终往往 表现为法律风险。从宏观上看，现代市场经济是法治经济，法律是规范 企业一切经营活动的最低行为准则。 从微观上看，企业发生各种风险的后果是一方面会给企业造成重大损 失，另一方面往往体现在法律责任的承担上。因此，法律风险防范已成 为企业运营和发展过程中所面临的重大课题，企业风险管理中最重要、 最基本的要求，就是企业法律风险防范。兵法云“杀敌一千，自损八 百”。对于企业而言，法律风险防范最主要的工作是事前预警，而不是 “事后灭火”。中国古代关于扁鹊医术的故事也印证了这个道理。 魏文王问扁鹊：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好 呢？”扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。”文王再问：“那为 什么你最出名呢？”扁鹊答：“我长兄治病，是治病于病情发作之前。 由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去。我中 兄治病，是治病于病情初起之时。一般人以为他只能治轻微的小病，所 以他的名气只及于本乡里。而我扁鹊治病，是治病于严重之时。一般人 看到我做的是在经脉上穿针管来放血，在皮肤上敷药等大手术，因此才 会以为我的医术高明。” 所以，对于法律风险管理工作而言，事后控制不如事中控制，事中控制 不如事前控制。事前控制就是企业自身的免疫系统，能够使企业法律风 险防范于未然。通过诉讼挽救危局并非是解决纠纷最好的方式，因为， 最好的方式是：未雨绸缪，防患于未然。 以法律风险管理战略为核心 ，在稳健经营中树立风险防范理念 法律风险控制的最终 目标并不是单纯地追求所有法律风险的最小化。现 代企业是一个风险的集合体。对于企业来讲 ，风险与收益往往是相互矛 盾和对立的，高收益必然带来高风险，风险承受度与预期利益之 的矛 盾是企业发展过程中经常需要解决的问题。对风险的过度控制将带来商 业机会的丧失和管理成本的增加 ，企业需要正确处理好业务发展和公司 风险承受能力之 的关系，在法律风险可承受的范围内，使企业利益最 大化的同时，实现风险程度和风险控制成本最小化。 因此，企业在进行法律风险控制前需要首先拟定本企业进行法律风险管 理的整体战略 ，确立企业对整体法律风险进行管理的基本原则，法律风 险管理战略应该是构建法律风险防范体系的“总纲”。法律风险管理战 略首先要考虑企业的整体战略思想和发展 目标，并与其保持一致。其次 要分析评估企业法律风险环境 ，法律风险管理战略既要包括各项预防性 措施 ，也要包括针对突发性事件的管理预案。再有要根据企业的实际确 定法律防范工作的重点。比如生产型企业要注重知识产权的管理以及技 术创新与保护 ，而销售型企业则要注重合同管理、客户资料必威体育官网网址和销售 渠道的维护等。最后还要根据企业在不同时期的发展方向和发展重点 ， 对法律风险管理战略进行适时的调整 ，使风险管理切合企业自身实际 ， 符合企业不同时期的发展需要。 以建立和优化法律风险控制制度和流程为手段 ，为法律风险防范提供有 利的内部环境 有效的法律风险防范机制应当建立适合企业实际的法律风险管理制度和 流程，使其渗透到企业管理的各个方面。首先要搭建包括合同管理制 度、知识产权管理制度、商业秘密管理制度、案件纠纷管理制度、授权 委托制度、印鉴管理制度等在内的各项适应企业实际的法律管理制度。 实施包括编制风险管理岗位手册 ，宣传包括企业风险管理及控制的政策 在内的各方面法律风险控制举措 ，使企业风险控制管理在制度上得到充 分保障 ，并形成能够推动制度正常有效运行的工作机制，把企业的一切 经营活动都纳入法律化轨道，增强企业法律风险控制能力。 其次要不断拓展法律管理思路 ，开拓法律工作模式，创新理念 ，使法律 工作从传统的事务性工作转变为管理性与操作性并重的工作主 旨。强化 事前预警意识和防范措施 ，从研究和发现法律风险的成因入手，尽早识 别和消除风险根源 ，提前对风险进行预防，杜绝简单的事后补救，建立 并完善法律风险预警工作机制。构建风险分析评估、风险控制管理、分 析监控更新等法律风险防范工作流程，提高法律风险管理的执行效率。 比如在构建合同管理体系时，首先，应当全面梳理企业的合同风险。从 客户分类、业务分类、交易模式分类出发，综合考虑产业链风险、政策 法规风险，对企业的合同进行全面