票据类培训：个人银行本票超期付款教学材料.ppt

* 1.2 岗位操作流程 授权岗不通过时，选择退回原因退回业务受理岗，图例 * 1.2 岗位操作流程 凭证打印: 业务受理岗收到作业中心处理完毕返回的打印信息后执行打印任务。 * 1.2 岗位操作流程 业务受理岗 * 1.2 岗位操作流程 业务受理岗收到作业中心处理完毕返回的打印信息后执行打印任务： 凭证整理 （1）个人银行本票及打印银行本票兑付凭证做当日会计传票。 （2）将打印的银行本票兑付凭证、进账单第二联交接客户。 * 1.2 岗位操作流程 个人银行本票超期付款 谢 谢 ！ 华夏银行影像集中处理系统 华夏银行影像集中处理系统 ? Copyright HXB Corporation 2007 华夏银行核心系统培训 * B@NCS核心系统培训 B@NCS核心系统培训 ? Copyright HXB Corporation 2008 华夏银行核心系统培训 * 课程内容——个人银行本票超期付款 华夏银行 华夏银行影像集中处理系统 主讲： * * 岗位操作流程 业务受理岗 中心录入岗 中心复核岗 中心授权岗 个人银行本票超期付款 业务受理岗1、业务审核 (1)审核票据真实性，票面是否涂改、修补，汇票是否是统一规定印制的票据凭证，包括标识、暗记、水印等防伪标志是否真实。 (2)银行本票(系统内银行本票)、进账单、底卡、个人身份证是否齐全，缺少任何一联，银行不予受理。 (3)银行本票的持票人与进账单上的收款人名称是否相符，持票人是否在本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章或签名，如持票人为个人，应在本票背面填写本人身份证件名称、号码及发证机关。 (4)银行本票必须记载事项是否齐全、清晰，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改。 (5)检查票据密押是否清晰可辨。 * 1.2 岗位操作流程 (6)本票的提示付款期限是否超过，本票的提示付款期限自签发日起2个月。(7)审核背书是否连续，背书人签章或签名是否符合规定；背书使用的粘单是否按规定签章或签名。  * 1.2 岗位操作流程 * 2、扫描录入 业务受理岗审核完资料后，调用交易730214个人银行本票超期付款对银行本票联正反面（若有票据二维码，系统自动识别票面信息并回显）、进账单第二联、底卡、个人身份证件复印件、超期付款证明进行扫描。完成后对银行本票和进账单数据进行录入处理。 1.2 岗位操作流程 * 1.2 岗位操作流程 身份证件联网核查 * 1.2 岗位操作流程 业务受理岗 个人银行本票超期付款前台栏位录入表： * 1.2 岗位操作流程 要素名称 要素 类型 要素选项/说明 是否为必输项 ? ? 属性 备注 必输 非必输 因情况定 禁输 回显 收款人账号 手工输入 入账账号 √ ? ? ? ? ?数字 ? 收款人名称 回显 ? ? ? ? ? √ 数字 本票金额 ? 实际结算金额 √ ? ? ? ? ? ? 数字 如输入“0.00”，提示“金额不允许小于等于零” 光标停留在此；最大位数18位，格式：有千分符，例如：1,000,000.00 3、交易截图及栏位说明 * 1.2 岗位操作流程 交易提交成功，生成业务流水号 任务轨迹查询 * 1.2 岗位操作流程 * 1.2 岗位操作流程 中心录入岗 本交易前台业务受理岗处理完毕后，提交中心录入岗进行两次数据录入 * 1.2 岗位操作流程 中心录入岗 * 1.2 岗位操作流程 中心复核岗 ?1、中心复核岗的主要职责是根据整票影像对中心录入系统比对不一致的内容进行判别（勾选）或重新录入。勾选正确的录入数据，录入的数据都不正确，则由复核岗录入正确数据，中心复核岗录入的数据必须由中心授权岗授权。????2、中心复核岗复核完成提交后，发送到核心记账，如核心判断需授权的业务发送到中心授权岗授权。 3、如中心二录内容经系统自动比对一致，则工作流直接将业务发送到中心授权岗。?????? * 1.2 岗位操作流程 如两录经系统自动比对不一致进入中心复核岗处理，图例 * 1.2 岗位操作流程 中心复核岗不通过时,选择退回原因退回业务受理岗,图例 * 1.2 岗位操作流程 * 1.2 岗位操作流程 中心授权岗 中心授权岗通过业务界面查看需授权业务的影像、录入要素，审核票面信息及录入信息，对该业务进行授权确认。对于授权不通过的业