2015年甘肃省基金从业资格《基础知识》：基金管理公司的治理准则试题.docxVIP

2015年甘肃省基金从业资格《基础知识》：基金管理公司的治理准则试题 一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是__。 A．保值 B．增值 C．安全 D．稳健 2、以下关于债券的说法正确的有__。 A．属于有价证券 B．是虚拟资本 C．是所有权关系的表现 D．是有期证券 3、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。 A．外在因素 B．内在因素 C．个人自身因素 D．环境因素 4、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。 A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费 C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 5、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。 A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D．基金份额持有人是基金公司的出资人 6、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。 A．价格原因 B．产品原因 C．技术原因 D．服务原因 7、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。 A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 8、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。 A：金融创新工具的功能 B：金融衍生工具自身交易的方法及特点 C：基础工具种类 D：产品形态和交易场所 9、下列属于我国公司股东权利的有__。 A．公司重大决策参与权 B．对公司的经营管理提出质询 C．持有的股份可以依法转让 D．查阅公司章程 10、下列职权中，应该由经理行使的是____ A：提议召开临时股东会 B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章11、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。 A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户 D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 12、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。 A．相互独立 B．相互不独立 C．进行合并，但单独做账 D．进行合并，不需单独做账 13、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同 B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人 14、基金是____信托的一种。 A：商业信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托 15、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。 A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作 16、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记 17、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。 A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B．参与市场的主体具有完全平等的权利 C．监管部门执法必须公正 D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 18、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。 A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况 D．公司董事会和监事会情况 19、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。 A．政策性银行 B．商业银行 C．中国人民银行 D．投资银行 20、内部环境控制中，应建立包括__等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 A．基金产品 B．投资人风