中国政府对外优惠贷款业务介绍.ppt

基本概念 中国政府对外优惠贷款是指中国政府指定中国进出口银行向发展中国家政府提供的具有援助性质的中长期低息贷款 实现政治外交目的，服务国家经济安全战略 推动企业走出去，开拓国际市场 贷款用途 在借款国建设基础设施项目、生产性项目及社会福利项目 借款国采购中国的机电产品、成套设备、技术服务以及其他物资 主要行业 Infrastructure基础设施 Transportation-road, railway交通-公路、铁路 Telecommunication-fixed line and mobile电信-固定、移动 Water supply供水 Energy能源 power, transmission电站、输变电 oilgas, pipeline油气开发及管线 Petrochemicals化工 Mining矿业 Precious and base metals 贷款管理 政府归口管理部门为商务部，负责制订政策和计划，签署优惠贷款框架协议 中国进出口银行负责项目评估审查、放款、贷款管理、本息回收等。 银行内具体负责办理优惠贷款的部门是优惠贷款部 贷款对象 借款国政府财政部 借款国政府指定的机构，须经进出口银行认可，并由政府财政部提供担保 贷款条件 申贷金额≥2000万人民币 利率和期限：执行政府间优惠贷款框架协议规定。贷款期分为宽限期（含提款期）和还款期。宽限期内，借款人只支付利息，不偿还本金；进入还款期后，按贷款协议规定还本付息 付息：每半年计息一次。自首次提款日始每年3月21日和9月21日为固定付息日 本金偿还：每半年一次等额还款，每年3月21日和9月21日为还款日 费用：按贷款总额在首次提款前一次性支付管理费；贷款未提取部分计收承担费 贷款项目应具备的条件 项目得到中国政府和借款国政府的认可 借款国与中国有良好外交关系,政治经济状况相对稳定,具有偿还能力 项目技术上可行，有良好经济效益和社会效益 项目由中国企业负责承建，采购项目所需的设备等由中国企业负责供货 贷款项下所需设备、材料、技术或服务优先从中国采购或引进，原则不低于50％ 项目配套资金已落实 中方企业资质要求 在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的国有大中型企业 经营管理、财务和资信状况良好 承担承包工程项目的企业具有对外承包经营权及相关专业的甲级（一级）资质，具备承包工程的经验和履约能力 承担产品出口项目的企业应具有相应产品的出口经营权，有贸易经验和和经营记录良好 贷款申请资料 1 借款国政府使用优惠贷款的意见函 中国驻借款国使馆经商处出具的项目意见函 项目建议书或可行性研究报告，包括项目必要性（目的和目标）、项目内容和范围、投资概算、技术和经济可行性、社会效益等方面的信息 中外双方执行企业间的商务合同或其他契约性合作文件 贷款申请资料2 中外双方执行企业的简介、营业执照复印件、近三年经审计的财务报表以及中方企业国内外业绩情况报告 借款国政治、经济和社会状况的有关资料 银行要求提供的其他有关资料 企业探讨项目时应注意的事项 企业如有意在某一国家探讨优惠贷款，应征得中国驻外使馆经商处的同意 如有使用优惠贷款的意向，可先将项目信息报银行研究 利率、期限等条件由政府间框架协议规定，企业均不能自行对外报价，不可对外承诺 探讨项目时关注项目的经济可行性和对当地的发展效果，通过设计合理的结构来提升价值 注重项目的环境评价和负面影响 避免恶性竞争 项目阶段1 申请 发展中国家根据发展计划向中国政府或中国进出口银行提出备选项目。应提供的文件资料： 可行性报告：包括项目目的、范围和内容，以及技术、经济和社会效益方面的详细信息 商务合同和意向性协议 项目执行机构和中国承包商/出口商简介和财务报表 项目阶段2 评估 中国进出口银行评估项目，并将评估结果报告中国政府 评估内容： ?项目目的和必要性 项目技术、经济和社会效益等方面 借款国宏观经济情况和债务偿还能力 项目执行机构的管理能力和财务实力 中国承包商/出口商资质和业绩 项目阶段3 签署协议 政府间框架协议：两国政府签署，规定贷款用途、金额、贷款期限和利率 项目贷款协议：中国进出口银行与借款人签署，贷款条件与框架协议一致 项目阶段4 项目实施和放款 项目实施是借款人和业主的义务，在实施中未经中国进出口银行同意不能擅自改变项目和商务合同内容。 借款人按贷款协议规定向中国进出口银行提交有关单据，申请提款，银行审核同意后将贷款拨付至中方执行机构账户 为保证资金有效使用，中国进出口银行按照项目进度发放贷款，并监督项目实施 借款人应向中国出口银行报告项目进展、资金使用情况，并为实地检查提供协助。项目完工，借款人提交完工报告。中国企业向银行及时提供项目执行情况，协助业主完成