第四章 金融体系(精品·公开课件).ppt

第四章 金融体系 第一节 金融体系的构成 第二节 金融体系模式 第三节 中国金融体系 第四节 国际金融机构体系 第五节 金融业的发展趋势 第一节 金融体系的构成 金融体系的概念 金融体系是一个国家所有从事各种金融活动的组织按照一定结构所形成的整体。 既包括在体系内部使用与运作的金融工作、金融中介机构和金融市场，也包括在体系外部所存在和发生的，与企业、公司、个人、部门等的业务关系和联系，以及来自于政府的监管。 第一节 金融体系的构成 金融体系的构成 金融体系一般由三个相互关联的部门组成： 第一，金融部门（包括金融机构与金融市场） 第二，融资模式与公司治理 第三，监管体制 第一节 金融体系的构成 金融体系的起源 金融体系的变革 金融体系的一般架构： ——具体由中央银行、银行金融机构、非银行金融机构和金融监管机构等组成。 中央银行是货币金融政策的制定机构； 银行金融机构包括商业银行、专业银行、政策性银行等； 非银行金融机构包括保险公司、信用合作社、投资基金、养老基金、金融公司、租赁公司、证券交易所、证券公司、消费信用机构等。 第二节 金融体系模式 1.根据金融中介机构与金融市场在金融体系中的作用不同，世界各国金融体系可以分为两种类型： 第一，以美国为代表的“以市场为基础的金融体系”； 第二，以德国为代表的“以银行为基础的金融体系” 第二节 金融体系模式 2.金融体系的主要功能 第二节 金融体系模式 3.不同体系模式功能的比较 基本功能：引导储蓄向投资的转化 必须解决的问题： 事前如何促进储蓄，选择最有效的投资项目 事中如何实施监督，处理信息与风险 事后如何解决委托代理 第二节 金融体系模式 不同体系模式功能的比较 第二节 金融体系模式 4.金融体系的脆弱性 狭义定义：金融内在脆弱性，是指金融业作为一种高负债经营的行业，具有内在的脆弱性，这是金融业的一种本性。 广义定义：一切融资领域中的风险积聚，特别是金融机构趋于负债过多、安全性降低、对市场波动的冲击难以承受的高风险的金融状态。 第二节 金融体系模式 金融体系的脆弱性 1987年华尔街股市崩溃 1992年的欧洲货币体系危机 1993年的日本泡沫经济的破灭 1994-1995年的墨西哥危机 1995年2月的巴林银行银行事件 1997年7月的东南亚危机 1997-1998年的日元波动 第二节 金融体系模式 金融体系的脆弱性 1998年8月的俄罗斯债务危机 1998年8月的香港保卫战 1998年9月的美国“长期资本管理公司”（LTCM）危机 1999年初的巴西金融动荡 2000年4月的美国股指暴跌 2001年土耳其金融危机 2001-2002年阿根廷金融危机 2007年美国的次贷危机 2008-2010年金融危机 第三节 中国的金融体系 我国金融体系基本形成了以中国人民银行为领导，商业性银行为主体，政策性银行与多种金融机构并存，合资金融机构和外资金融机构存在的金融体系。 如图 第四节 国际金融机构体系 国际金融机构体系 是指从事国际金融管理和国际金融活动的超国家性质的组织机构，按地区可分为全球性的国际金融机构和区域性的国际金融机构。 全球性国际金融机构，有国际货币基金组织（IMF）、世界银行集团(WB)、国际清算银行(BIS)与巴塞尔委员会。 区域性国际金融机构，有亚洲开发银行(ADB)、非洲开发银行(AFDB)、泛美开发银行(IDB)、欧洲中央银行(ECB)、伊斯兰开发银行(IDB)、阿拉伯货币基金组织(AMF)等 全球性国际金融机构 1.国际货币基金组织（International Moneytary Fund） 是政府间的国际金融组织。它是根据1944年7月在美国新罕布什尔州布雷顿森林召开联合国和联盟国家的国际货币金融会议上通过的《国际货币基金协定》而建立起来的。 于1945年12月27日正式成立，1947年3月1日开始办理业务。同年11月15日成为联合国的一个专门机构，但在经营上有其独立性。 至今，IMF已有187个成员。 宗旨：帮助会员国平衡国际收支，稳定汇率，促进国际贸易的发展。 全球性国际金融机构 2.世界银行集团 是联合国的专门金融机构，是与IMF密切联系、相互配合的全球性国际金融机构，也是布雷顿森林协定的产物，于1945年12月与IMF同时产生。 国际金融机构体系 世界银行（Word Bank,WB）全称为国际复兴开发银行（International Bank for Reconstruction and Development,IBRD ）,它有两个附属机构即国际开发协会（International Development Association,IDA）（1960.9.24）和国际金融公司（International Fina