公司机构理财跟案例例子.ppt

目录 概述 公司理财业务是指我行从客户融资、资产及风险管理的需求出发，通过对信托、租赁、基金、证券、银行等多种金融资源的整合，或者运用远期、期权、掉期、期货等衍生工具或各种衍生工具的组合，帮助客户在符合市场预期的情况下获取收益或规避风险，从而满足客户关于融资、资金和财务管理等不同金融需求的活动。 概述 公司理财业务不仅向市场提供了丰富多样的理财产品和避险工具，也为公司客户提供了新的融资渠道。公司机构理财业务为我行公司业务拓展提供了新的手段，且具有不占用(或少占用)风险资本、不影响存贷比、提高中间业务收入等诸多优势。 概述 我行公司机构理财业务的市场推广品牌统一称谓为“非凡理财” ，随着产品线的进一步丰富，还将陆续推出更多的公司机构理财产品。 合作模式 金融市场事业部是理财业务的管理部门，负责审批理财业务以及理财产品设计、投资和资产管理，在其授权范围内负责对信托公司、基金公司、证券公司、外资银行等合作对象的选择。 各分支行及行业金融事业部等负责项目推荐和组织推动理财产品的销售。 产品线介绍 产品线介绍 产品线介绍____融资管理 产品线介绍___融资管理 信用融资 担保融资 抵（质）押融资 后续贷款融资 短期融资券 中期商业票据 产品线介绍___融资管理(信用融资) 产品线介绍___融资管理(担保融资) 产品线介绍___融资管理(抵质押融资) 产品线介绍___融资管理(后续贷款融资) 产品线介绍___融资管理(短期融资券) 发行主体：境内非金融企业法人 发行对象：银行间债券市场的机构投资者，不向社会公众发行 主承销商：具有短期融资券主承销商资格的银行、证券公司 发行期限：不超过365天，余额管理 发行流通场所：银行间债券市场 审批制度：人民银行备案制，有效期1年 发行方式：贴现发行或按面值发行 定价方式：薄记建档、利率或价格招标 承销方式：主承销商负责制（代销、余额包销、全额包销等） 登记托管机构：中央国债登记结算有限责任公司 托管方式：实名记帐式 信息披露网址：中国债券网 中国货币网 产品线介绍___融资管理(中期票据) 中期票据：是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。 发行主体：具有法人资格的非金融企业 发行对象：银行间债券市场的机构投资者 产品期限：3—5年，初期一般约定3年 发行额度：净资产规模的40%（扣除其他已发行债券余额），初期30亿元以上 评级要求：至少AA以上，初期AAA 信用增级：企业信用或其他增级方式，初期本着先易后难的原则，以信用方式发行 发行利率：以市场化方式确定，初期5.3%左右 收费标准：以市场化方式确定，初期0.3%；一次性收为0.9% 产品线介绍___资产管理 资产管理类产品 交易类产品 产品线介绍___资产管理(资产管理类产品) 投资于： 债券市场、货币市场型理财产品 投资于： 信贷市场型理财产品 投资于： 证券市场型理财产品 投资于： 私募股权、艺术品投资等理财产品 产品线介绍___资产管理类产品(债券市场、货币市场型理财产品一) 产品线介绍___资产管理类产品(债券市场、货币市场型理财产品二) 产品线介绍___资产管理类产品(债券市场、货币市场型理财产品三) 产品线介绍___资产管理类产品(信贷市场型理财产品一) 产品线介绍___资产管理类产品(信贷市场型理财产品二) 产品线介绍___资产管理类产品(证券市场型理财产品) 产品线介绍___资产管理(交易类产品) 资产管理类的理财产品 风险管理类的理财产品 债务管理类的理财产品 融资业务类的理财产品 产品线介绍___资产管理(交易类产品) 产品线介绍___资产管理(交易类产品) 产品线介绍___资产管理(交易类产品) 产品线介绍___资产管理(交易类产品) 产品线介绍___风险管理 利率风险管理: 1.已有存贷款的利率风险； 2.在未来时点办理存贷款的利率风险 汇率风险管理: 已收汇或应收应付外汇项下的汇率变动风险 产品线介绍___风险管理 产品基本情况（一）： 客户预期3个月后SHIBOR会下降；如果3个月后SHIBOR下降,客户可能会因此遭受损失。 目的：在现阶段锁定3个月后的3个月SHIBOR利率。 产品线介绍___风险管理 产品基本情况（二）： 某出口客户每月收到等额的美元回款;如果美元对人民币的汇率单边下跌,客户将遭受结汇损失 目的：锁定收到回款时的结汇汇率；同时尽可能提高结汇汇率。 解决方案： 运用结构性远期结售汇规避人民币升值带来的汇率风险，客户购买我行的结