医疗医学商业银行合规管理.ppt

* * * * * * * * * * * * * 金融学院 * 1、独立性  2、权威性  3、全面性  4、预警性  5、动态性  6、建设性  7、外部性  8、协调性 合规部门的职责特性 * 金融学院 * ? “三道防线、四道门槛” 业务部门是第一道防线；各级风险管理部门（包括风险管理、信贷审批、合规督察部门）是第二道防线；内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛”，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用。 （二）与其他部门的关系 * 金融学院 * 与业务部门的关系 　　 　　商业银行应明确合规部门在本行的枢纽地位，将合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道。 与内部审计的关系 ???? 合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。 　　合规部门应与审计部门分离，以确保合规部门的各项工作受到独立的复查。 * 金融学院 * 现代商业银行模式 第一种模式：分权制。银行集团总部设立合规委员会和合规部门并直接向董事会及总裁负责，并按业务或地区划分功能，在各分支机构内部设立合规官员。集团的合规部门通过各分支机构的合规官员实现对业务部门或分支机构合规工作的对口管理。 第二种模式：集权制。银行集团总部设立合规委员会和合规部门并直接向董事会及总裁负责，并按业务或地区划分功能，分别向各分支机构派出合规官员。 三、合规组织架构 * 金融学院 * 1.内控模式 合规部门是一个独立的部门，直接向董事会或审计委员会报告工作。合规顾问深入到各业务部门，与业务部门的员工一起工作，但直接向总部合规顾问报告工作。易发现风险点（适于大型商业银行） 组织架构 * 金融学院 * 2.委员会模式 委员会由各个职能部门的代表组成，合规职能与法律职能合并于同一个部门，公司总法律顾问或首席合规官担任部门负责人。（适用于各类规模的企业） 组织架构 * 金融学院 * 3.法务部模式 合规工作是法务部工作的一部分，受总法律顾问的领导（适用于规模较小的企业） 组织架构 * 金融学院 * 1.设立单独的“合规部”（建行安徽省分行，浦发银行南京分行） 2.设立“法律合规部”（交行合肥分行，农、中、交、民生、广大银行南京分行） 3.设立“内控合规部”（招行合肥分行，工行江苏省分行） 4.设立合规岗或合规工作小组（中信银行合肥分行） 5 .设立内审合规岗（江苏银行，中信银行南京分行） * 金融学院 * （一）加强合规制度建设 （二）积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训 （三）有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度 1、认真开展合规检查 2、根据审计检查结果，开展合规督查工作 3、牵头对外部监管部门及内部审计部门检查、审计发现问题的整改工作 4、严格执行合规风险事项报告制度，积极配合外部监管部门检查 四、合规管理举措 * 金融学院 * ? （四）积极做好反洗钱工作。 1、加强组织领导，明确工作职责 。 2、高度重视，认真部署和研究反洗钱各项工作 。 3、深入开展反洗钱检查，促进反洗钱各项工作内容的落实 （1）积极组织开展反洗钱自查和重点抽查工作。 （2）认真开展反洗钱专项检查。 （3）认真开展全面检查和“回头看”检查。 4、强化反洗钱工作执行力，严格问责制度。 * 金融学院 * ? （五）全面开展信贷经营和审批责任认定工作 1、加强对责任认定工作的组织领导 2、认真组织责任认定工作 * 金融学院 * ? 指导思想： 1.建设强有力的合规文化 2.建立有效的合规风险管理体系 3.建立有利于合规风险管理的三项基本制度 合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 《商业银行合规风险管理指引》 * 金融学院 * 五、 合规管理案例—花旗银行 事件： 1、2004年6月底，花旗集团中国投资银行业务主管任克英和颜庆华因涉嫌向公司和监管机构提供虚假信息被停职。 2、2004年 8月，美国证交会就花旗对其阿根廷业务的会计处理展开调查。 3、2004年9月，花旗银行因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务。 4、2004年10月，花旗银行的私人银行业务在韩国也受到了监管机构的调查。 5、2005年初，花旗涉嫌在欧洲市场违规买卖欧洲国债的事件曝光，使其面临多个欧洲国家的处罚和诉讼。 * 金融学院 * 6、2005年3月底，花旗又被美联