我国银行从业人员考试之公共基础第4章B卷.doc

PAGE PAGE 14 《公共基础》第四章测试B卷 请将答案写在题号前 姓名： 一、单选（86题，每题0.5分，共43分） 二、多选（以下各小题给出的选项中，至少有2项符合题目要求。50题，每题1分，共50分） 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. ABCE 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 30. 31. 32. 33. 34. 35. 36．关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有(ABCD )。A．经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线B．会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本C．经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准D．监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本 37．根据《商业银行法》的规定，核心资本包括（　）。ABCEA.少数股权B.盈余公积C.资本公积D.次级债务E.实收资本 38..商业银行内部控制的原则有（　）。BCDEA.局部性原则B.重要性原则C.制衡性原则D.适应性原则E.成本效益原则39.现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括（　）。ACEA.分类实施B.全面实施C.分层推进D.一步达标E.分步达标40..下列关于资本构成的说法，正确的是（　）。BCDEA.资本公积不包括资本溢价B.未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损C.优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票D.计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经中国银监会同意发行人不准赎回E.一般准备指根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备41金融创新包括三个层面的“创新”（　）。ACDA.宏观层面B.横向层面C.微观层面D.中观层面E.纵向层面42.金融创新原则中的四个“认识”原则包括（　）。ABDEA.“认识你的业务”B.“认识你的风险”C.“认识你的收益”D.“认识你的客户”E. “认识你的交易对手” 43.关于商业银行内部控制原则的说法，正确的有（）ABD A商业银行所有部门和业务岗位都要包含内部控制 B商业银行要把内部控制作为开办新业务首要考虑因素 C商业银行内部控制有统一标准，不能因规模小而在内部控制上与大型商业银行有所差异 D商业银行内部控制的监督部门可以直接向董事会报告 E董事会作为股东大会的执行机构，不受内部控制约束 44. 商业银行内部控制的构成要素包括（）ABCDE A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施D信息交流与反馈E监督评价与纠正 45. 商业银行的内部控制环境包括（）ABCDE A公司治理B人力资源C企业文化D高级管理层责任E内部控制目标与政策 46.我国商业银行的会计资本包括（）ABCDE A实收资本B盈余公积C一般准备D累计亏损E外币报表折算差额 47．商业银行核心资本包括( )oBCDE A．实收资本 B．资本公积 C．优先股 D．可转换债券 E．重估储备 48. 为了在金融创新中保护客户的利益，银行应做的工作包括( )。ABCDE A．遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则 B．引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品 C．向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露 D．公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突 E．提高客户的金融素质 49．《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括(BD )。A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类D．引入计量信用风险的内部评级法 50．信息披露监管要求银行业金融机构如实披露(ABCD )。A．风险管理状况 　　B．财务会计报告 　　C．董事变更情况 　　D．其他重大事项 三、判断（14题，每题0.5分，共7分） 1.银行风险的特殊性客观上要求银行具备比一般企业更强大的风险管理能力，以便及时发现、防御、控制和转移风险。（）对 2.对大多数银行来说，信用风险存在于银行的传统的贷款、债券投资等表内业务和场外衍生品交易中，而银行在表外业务中只收取手续费，一般不存在信用风险。（）错 3.商品价格风险是指可以在初级市场上交易的某种事物产品价格的波动而使银行遭受损失的可能性。（）错 4.操作风险存在于银行业务和管理的各个方面，经