《汇率》-课件.ppt

教学目的： 通过本章学习，掌握外汇与汇率的基本概念；决定汇率变动的主要因素以及汇率变动的经济影响；现代汇率决定的几种主要理论和模型；汇率制度的概念、类型及汇率制度的选择；外汇管制以及人民币汇率制度等问题。 教学重点与难点： 与外汇、汇率有关的术语 汇率决定的基础与影响汇率变动的因素以及汇率变动的经济影响 汇率制度的比较与选择 外汇管制的政策措施 我国外汇管理体制改革及人民币汇率制度 教学内容： 第一节 外汇和汇率的概念 第二节 汇率的决定与调整 第三节 汇率决定理论 第四节 汇率制度 第五节 外汇管制 第六节 人民币汇率制度 第一节 外汇和汇率的概念 一、外汇 二、汇率 一、外汇（Foreign Exchange） 外汇的概念 动态的外汇：将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务的行为。 广义的静态外汇：一切以外国货币表示的资产。 多用于各国的管理法令中。 狭义的静态外汇：以外币表示的，可用于进行国际间结算的支付手段。常用的一般概念。 一、外汇 外汇的形态 《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇 包括： ? 外国货币，包括纸币、铸币等； ? 外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、 邮政储蓄凭证等； ? 外币有价证券，包括政府债券、公司债券、 股票等； ? 特别提款权、欧元； ? 其他外汇资产。 一、外汇 外汇的形态 狭义的外汇主要包括以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。 银行存款是狭义外汇概念的主体。 一、外汇 一种外币资产成为外汇的条件： 自由兑换性：这种外币资产能与主要国际货币进行自 由兑换； 普遍接受性：这种外币资产在国际经济往来中被各国 普遍的接受和使用； 可偿性：该外币资产是可以保证得到偿付的。 一、外汇 外汇的分类 按能否自由兑换可分为自由外汇和记账外汇 自由外汇是指无需货币发行国批准，可随时动用，自由兑换为其他货币，或可以向第三方办理支付的外汇。 自由外汇的根本特征：可兑换性 记账外汇是指在两国政府签订的支付协定中所使用的外汇，在一定条件下可以作为两国交往中使用的记账工具。记账外汇不经货币发行国批准，不能自由兑换为其他国家的货币，也不能对第三国支付，只能根据两国的有关协定，在相互间使用。 一、外汇 几种常用的国际货币 国家或地区 货币名称 ISO标准代码 缩略符号 美国 美元 USD $ 英国 英镑 GBP ￡ 日本 日元 JPY J￥ 欧盟 欧元 EUR € 香港 港元 HKD HK$ 瑞士 瑞士法郎 CHF SFr 加拿大 加元 CAD Can$ 澳大利亚 澳元 AUD A$ 中国 人民币 CNY RMB￥ 德国 德国马克 DEM DM 法国 法国法郎 FRF FFr 瑞典 瑞典克朗 SEK SKr 一、外汇 外汇的分类 按买卖的交割期限可分为即期外汇和远期外汇 即期外汇又称现汇，是指在外汇买卖成交后两个营业日内办理交割的外汇。 远期外汇又称期汇，是指按协定的汇率签订买卖合同，在约定的未来某一时间进行交割的外汇。 一、外汇 外汇的分类 按外汇的形态可分为外币现钞和现汇 外币现钞是指纸币、铸币等外国货币，现钞主要由境外携入。 现汇是指外汇实体在货币发行国的银行存款账户中的自由外汇，现汇主要由国外汇入，或由境外携入、寄入的外币票据，经银行收妥后存入。 一、外汇 外汇的分类 按外汇的来源可分为贸易外汇和金融外汇 贸易外汇是指通过出口贸易取得的外汇。 金融外汇又称非贸易外汇，是通过出口贸易以外的其他途径取得的外汇。 二、汇率（Exchange Rate ） 汇率的概念 汇率是指不同货币相互兑换的比率，即以一种货币表示另一种货币的价格。如果把外汇看作商品，那么汇率就是外汇买卖的价格，因此也称为汇价。 二、汇率 汇率的标价法 直接标价法（direct quotation） 以一定