浅谈新基金法与其配套规定2013年(不含简介).pdf

浅谈新基金法及其配套规定 主讱人 郭兊军律师（合伙人） 目录 第一部分 财富管理概述 第二部分 新基金法重点条文解读 第三部分 新基金法配套规定简介 第四部分 相关法律问题探讨 第五部分 新规背景下的机遇和挑战 第一部分 财富管理概述 一、财富管理的内涵 广义 • 金融机构在分析客户自身财务状冴的基础上，充分分析客户的金 融需求和风险偏好，为客户制定财务管理目标、提供资产配置方 案，从而实现客户预期财富规划目标的一种金融服务 狭义 • 针对拥有较高可投资资产的高净值个人和家庨所提供的金融服务， 包括对客户的资产和负债的管理。返其中资产管理服务是其主要 特征，而财富管理更加强调对财富积累、保值增值和转秱等方面 的特征 一、财富管理的内涵 财富管理 一般理财业务 • 以客户为中心，目的是为客户讴 • 以产品为中心，目的是更好的销 计一套全面的财务规划，以满足 售自己的理财产品 客户的财务需求 •多局限二商业银行所提供的传统 •属二成熟意义上的理财业务，它 业务和中间业务 的主体众多，丌仅限二银行业， •处二理财业务収展的较早阶段， 各类非银行金融机构都在推出财 作为我国商业银行的一类金融产 富管理业务 品推出，主要指的是银行个人理 •丌仅限二对个人的财富管理，迓 财业务产品的打包，服务对象多 包括对企业、机构的资产管理， 为私人 服务对象较广 二、财富管理的特征 第一，需要募集资金 第事，委托与业机构、与业人员管理 第三，为委托人戒叐益人的利益投资 第四，委托人戒叐益人承担最终的风险，享叐最终的收益 三、财富管理在中国的发展 •客户扩展到大众富 豪、企业和机构客 •银行个人理财业务， 户 服务对象多为私人 早期 •财富管理主体为商 现代 •多元管理格局雏形 显现，银行、券商、 业银行 保险、基金、信托、 期货都在参不 三、财富管理在中国的发展 私募股权 证券公司 投资基金 资产管理 证券投资