寿险事业部经营思路与工作计划(袁理).docVIP

PAGE8 / NUMPAGES15 XX保险经纪有限公司寿险事业部 经营思路及工作计划 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc462237382 第一部分 保险经纪寿险业务分析 PAGEREF _Toc462237382 \h 2 HYPERLINK \l _Toc462237383 一、市场环境 PAGEREF _Toc462237383 \h 2 HYPERLINK \l _Toc462237384 二、保险经纪寿险主要经营模式 PAGEREF _Toc462237384 \h 3 HYPERLINK \l _Toc462237385 第二部分 寿险事业部经营思路 PAGEREF _Toc462237385 \h 4 HYPERLINK \l _Toc462237386 一、经营模式 PAGEREF _Toc462237386 \h 4 HYPERLINK \l _Toc462237387 二、发展路径 PAGEREF _Toc462237387 \h 4 HYPERLINK \l _Toc462237388 第三部分 年度工作计划 PAGEREF _Toc462237388 \h 8 HYPERLINK \l _Toc462237389 一、经营目标 PAGEREF _Toc462237389 \h 8 HYPERLINK \l _Toc462237390 二、部门主要职能 PAGEREF _Toc462237390 \h 8 HYPERLINK \l _Toc462237391 二、队伍建设 PAGEREF _Toc462237391 \h 9 HYPERLINK \l _Toc462237392 三、业务发展 PAGEREF _Toc462237392 \h 11 HYPERLINK \l _Toc462237393 四、服务模式 PAGEREF _Toc462237393 \h 12 HYPERLINK \l _Toc462237394 五、主要工作 PAGEREF _Toc462237394 \h 12 HYPERLINK \l _Toc462237395 六、建议 PAGEREF _Toc462237395 \h 14 第一部分 保险经纪寿险业务分析 一、市场环境 近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。 仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。 2015年，在京保险专业中介法人机构 389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。 北京保险中介行业协会会员中，2015 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入 26.23亿元，代理人身险保费收入 18.29亿元。实现代理手续费收入 11.71 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入204.72亿元，人身险经纪保费收入41.39亿元。 由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。 在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家早期进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司（如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要来源于中介或交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。 在个人寿险市场方面，寿险公司仍占据一定占主导地位，尤其是信诚、友邦等以个人寿险为主营的外资寿险公司。仅少部分专业中介机构在个人寿险营销方面占据一定市场地位。其中，比较典型的是大童保险销售和明亚保险经纪（不仅个人寿险，团险及互联网建设也是其重要组成部分）。尤其是明亚保险经纪公司，其经纪人员工制、顾问式行销和专家咨询系统等特色突出，且已经形成了较为成熟的营销及服务体系。 近期，泛华博成保险经纪公司也在准备筹建寿险事业部。 二、保险经纪寿险主要经营模式 1.股东资源型：主要以服务股东为主，股东多为国有大型企业。近年来，由于股东资源有限，业务进入瓶颈期，多数该类型公司已着力于外部市场开拓，但受限于体制等因素，普遍效果不理想。这类经纪公司比较典型的如英大长安经纪、大唐泰信、昆仑保险经纪等。 2、主业资源型：通过主业客户资源开发或打包服务，实现保险经纪收入。该类型主要以人力资源服务占主导地位，如方胜保险经纪（fesco）及中盈保险经纪（中智）等； 3.背景资源型：依托于特殊政府关系或行业背景，在某一市场领域占据主导优势，