全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表 - 广东保监局.doc

－ 43 － 43 － 全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表 公司名称： 负责人： 检查人员： 检查日期： 内控要素 控制措施（评估点） 评估 分值 自查自纠（全国性代理公司及保险中介集团填写) 检查结果（监管部门检查人员填写） 健全性（制度名称） 合理性（制度内容描述） 有效性（控制措施执行状况描述） 存在缺陷及整改措施 健全性评估（50%） 有效性评估（50%） 评分小计 控制措施是否被明确评分 控制措施是否被有效执行评分 填写说明 　 结合公司制度，检查对应控制措施是否已制订的明确规定，列示相关制度名称。 公司制订的制度中对应控制措施的具体描述 说明制度规定在实际经营过程中如何被执行。 对应评估点存在问题描述，并说明采取了哪些整改措施。 是否已对控制措施制订明确制度规定。“是”则得该评估点评分50%，“否”则0分 根据制度执行状况进行评分，满分是该评估点评分50%；若该评估点健全性评分为0，则有效性评估也为0 一、法人治理 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1、治理结构 ①股东及拟任高管人员真实且符合监管要求。 4 　 　 　 　 　 　 　 ②根据《中华人民共和国公司法》等法律法规及制度要求，建立股东大会、董事(会)、监事(会)。明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层的议事制度和决策程序、权利、义务及其内部控制中的职责。 2 　 　 　 　 　 　 0 ③全国性保险代理机构、保险中介集团建立独立董事制,以书面形式规定独立董事的任职资格、产生程序、权利义务，并聘请符合要求的独立董事。建立外部监事制度，聘请符合要求的外部监事。 4 　 　 　 　 　 　 0 ④经理层成员相对稳定，经理层成员变动及时履行相关报备手续。 2 　 　 　 　 　 　 　 2、激励约束机制 ①实施股权激励的机构制定股权激励实施办法，并合规实施股权激励 2 　 　 　 　 　 　 　 二、风险管理 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3、关键风险点识别及控制 ①建立明确的风险管理制度、识别并控制自保件业务、阴阳保单、股权激励、制售假保单、实行假招聘等风险。 5 　 　 　 　 　 　 0 － 44 － 44 － ①制订组织架构管理手册。明确组织架构设置，说明部门、岗位职责和报告关系,明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求。 2 　 　 　 　 　 　 0 5、风险控制 ①每年至少进行1次内控风险评估与监测并保留书面记录，形成风险评估报告及应对方案向公司董事会、监事会、经理层汇报。 1 　 　 　 　 　 　 0 ②设置专门部门或岗位负责数据信息统计及报送，明确工作流程，并设立考核机制。 1 　 　 　 　 　 　 　 6、风险防范与处理 ①建立风险排查制度，明确风险排查组织实施、内容、工作方法与程序、后续整改及责任追究等管理要求。按要求开展风险排查及报送排查报告 2 　 　 　 　 　 　 　 ②根据《广东保险业重大事项报告制度》（粤保监办发[2009]179号）的规定，制订重大事项报告制度，明确重大事项报告范围、报告流程、方式和时效要求。对于重大、突发事项明确处理责任人及应急措施，防范重大、突发性风险。 1 　 　 　 　 　 　 　 ③根据《广东保险中介市场风险防范和应急处置预案》（粤保监发[2012]141号）有关要求，制定四类重点风险的防范和应急处置预案。 2 　 　 　 　 　 　 　 ④按要求上报风险指标数据。 1 　 　 　 　 　 　 　 7、内部审计 ①建立并完善内部审计制度，设置专门部门或岗位实施内部审计，明确审计的范围、方式、频率覆盖率，公司高级管理人员和重要岗位人员离任审计的方式与要求，向审计对象和管理层反馈和报告的路线与要求。 2 　 　 　 　 　 　 　 8、外部审计 ①按照《保险中介机构外部审计指引》要求，聘请具有合格资质的外部审计机构开展外部审计。 2 　 　 　 　 　 　 　 ②外部审计的内容及报送符合要求 2 　 　 　 　 　 　 　 9、内控问责 ①建立内控问责制度，明确划分责任等级，规定具体的处理措施和程序。对已经发生的内控违规行为应当严格执行内控问责制度进行问责。 1 　 　 　 　 　 　 　 － 45 － － 45 － 2 　 　 　 　 　 　 0 程序，以及对于应追究责任而未追究责任或者责任追究不到位等情况的处理措施等。 10、后续整改 ①内部控制缺陷由总经理负责整改跟踪监督，按要求时效内完成整改，并以书面形式向公司董事会、监事会、经理层或监管部门报告整改情况。 1 　 　 　 　 　 　 0 三、业务管理 　 　 　 　 　 　 　 　 　 11、单证、印鉴及证照控制 ①单证制度应明确各项单证设计、印制、存放、申领和发放、使用、核销、作废、遗失的管理规范，并实行系统管